[Криптоюриспруденция] Анонимные платежи. Запретить нельзя контролировать

При всей этой власти иметь своё мнение - тяжкое преступление (с) откуда то с ЯПа

Всем привет, с вами @del137 с мыслями на одну любопытную тему.
Деньги. Сначала их придумали люди для удобства и забрало себе государство, вместе с монополией на их эмиссию.

Потом появились криптовалюты, а у людей с ними - шанс вернуть свободу распоряжаться деньгами, криптоденьгами, товаром, да как угодно, названия роли не играют. Без участия государств, без банков, без налоговых, без большого брата и маленькой сестры.

Разумеется, чтобы стричь стадо, желательно иметь возможность всех посчитать и учесть, прямо и опосредованно с перекрестными реестрами, к чему всё и идёт, судя по последним тенденциям в законодательстве.
Поэтому забрать это право - благородная задача любого уважающего себя государства, это же безобразие - задернуть занавески в спальне арендованной коммуналки.

Контролировать своих граждан государство любит и умеет, это и границы и институт семьи, и школы с булочками по отпечатку пальца и контроль за денежными переводами и как апофеоз - стрижка уважаемых хомяков налогами и сборами.

Итак, закон, который суров, но на самых хитрых леммингов не распространяется, у них всё давно по другому.

И когда сумма утащенного из бюджета вызывает переполнение стека, ответственность опа! ...и обнуляется. Но хватит о них, вернемся к нам, скромным юзерам, диванным боевым хомякам, воинам-криптоанархистам в бумажных масках.

Как то раз в декабре прошлого года собрались на чаепитие Минфин (он докладывал сахарку), Центробанк, Росфинмониторинг, Минюст и Минэкономразвития. На предмет как бы так сделать, чтобы всем. Первые два сцепились и не поделили, Росфинмониторинг за то чтобы взять все и запретить НЭСП (те самые электронные средства платежа без мультипаспорта). Опережая, так сказать, события.

Что характерно, именно зарубежные НЭСП в основном использовались на знаменитом закрытом черном цифровом рынке "Шелковый путь", где в основном продавались наркотические вещества и излишества всякие нехорошие.

В целом, с НЭСП и так всё понятно, взять хотя бы рекомендации ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег)- это международная структура, созданная по решению большой 7ки стран после событий 11 сентября 2001 года и сейчас там 35 стран. Так что с анонимными электронными деньгами скоро мы распрощаемся.

В принципе, снизится ли планка, поставленная п.1.1. статьи 7 закона 115-ФЗ в виде 15000 рублей без идентификации (ага, как же, практически везде спросят паспорт даже если он не обязателен) - не так важно, просто в ряде случаев возникнут казусы, от которых пострадают ессно простые граждане. Скажем, снизят лимит до 5000р, а значит самый выгодный проездной на карте "Тройка" анонимно не выйдет купить и так далее.

Сейчас мы имеем законопроект, согласно которому снятие наличных с анонимных банковских карт и счетов в платежных системах будет вообще запрещено.

Электронные переводы пока не трогают, а про снятие наличных там уже и так давно было грустно и установлен суточный лимит на снятие в банкомате с анонимной карты в 5 000 руб., до 40 000 рублей в месяц.

Хотя, если подумать, усугубление ситуации приведет лишь к росту наличного оборота денег, что вообще выведет их даже из под опосредованного мониторинга, а также поиску других вариантов тем, кто отмывал таким способом деньги.

Останется пока что понаблюдать за перекидыванием мячика на официальном сайте и наша отрада - криптовалюты. И судя по всему, единственная отдушина, которая нам светит.

Совершенствуйтесь. Изучайте, насколько возможно, кибербезопасность, разные виды анонимных криптовалют типа Dash, Monero или Zcash и его ответвление Komodo, их уже десятки. Почитайте про корявенький, но знаменитый и удобный Tor, а также про его более умных но медленных братьев i2p и Freenet. Пригодится.

Потому что рано или поздно заигрывания кончатся.

Вначале они разработают законы и правила, что-то разрешат официально. Фаза поглаживания. Примеры - Япония (признали официально платежным средством, но плати налоги)
Потом введут льготные режимы, скажем, освободят от налогов года на три, но сделают обязательной отчётность и персонализацию. Фаза обхвата. Примеры - Евросоюз, Беларусь
Потом начнут ставить всё больше условий и запретят всё, кроме того, что соблюдает все условия, обложат налогами. Фаза выкручивания. Примеры - Корея с запретами, США (считают имуществом, соответственно с налогами)

Стоит государствам начать "сдаваться" и признать криптовалюты деньгами и тут же всплывает категория валюты. Давайте заглянем в статью 140 ГК РФ, где читаем, что по сути, единственным законным, средством платежа в стране является рубль, понимаете намёк? А все остальное подлежит жесткому валютному контролю.

И вообще. Вот вы смеётесь, а у нас есть Дума, с задумками и думаками. И когда-нибудь какой-нибудь член додумается считать, например, растущий рынок криптовалют и операций с биткоинами единственной и основной причиной инфляции в стране, подрывом экономики и вообще, изменой и фальшивомонетчеством.

Полагаю, безопасное будущее с криптовалютами будет лишь у осторожных, анонимных и умных пользователей. Спешим умнеть вместе, пока это не запретили.

P.S. Кстати, а как вы приобретаете свои криптотугрики?
Как потом меняете их на рубли или ещё какие валюты?
На каких условиях работаете с обменниками, коих пока хватает, но все они используют разные способы пополнения вашего баланса. И разница существенна.

Вот пример (обратите внимание на ограничение, о котором писал выше, без идентификации) пополнения обменником банковской карты при продаже криптовалюты, через банкомат/терминал.

Пока что это идеальный вариант пополнения карты (ну, кроме передачи наличных в темном переулке, но и тут вспоминается "при покупке биткоинов мужчину ограбили на 15 миллионов" и так далее).
Либо выйдет как в анекдоте:

Девушка сдает деньги в парижский банк.

• Вы меня извините, мадемуазель, но я вынужден вас огорчить: ваши деньги фальшивые! - говорит служащий банка.
• Как?! - Это что же выходит, меня изнасиловали!?

Анонимно сам себе пополнил, да, это я сам пошел или маму/папу/друга попросил, вот положили, лежат себе.

"Лайфхак" для мошенника из онлайн обменника - совершать операции в течение года путём переводов с разных карт физических лиц, а потом оспорить их через банк-эмитент, обратившись в международную систему за чарджбэком.
Скажем, по основанию с карточки списаны деньги за покупку, которую держатель карты не совершал или ещё какому.
Я писал уже раньше про чарджбэк и довольно подробно, очень рекомендую ознакомиться, кто не читал. Так что выбирайте обменники старше 2 лет.

Ведь в случае налоговой проверки может быть выяснено, что обменник или организация-наниматель за период с ... по ... переводил вам с личных карт сотрудников денежные средства на общую сумму .... с которой не платил НДФЛ за вас. А значит потом они придут к вам. Но это уже другая история.

На сегодня всё, а тема переводов, пополнения и снятия должна быть актуальной для фрилансеров, особенно тех, кто получает денежные средства из других стран. Возможно, на какое то время именно криптовалюта станет для них выходом.

кдпв