Стоит ли владельцам криптовалюты опасаться внесения её в УК РФ

Всем привет. Сегодня наткнулся на отличную статью, которая просто необходима для прочтения всем, но особенно тем людям, которые неправильно понимают законы или опираются только на заголовки статей.

Статья раскрывает, что же всё-таки подразумевает внесение криптовалюты в УК и стоит ли переживать по поводу непосредственного использования криптовалюты и обладание ей.

Развею сомнения, опираясь на мнение экспертов.

В конце февраля Пленум Верховного суда запретил отмывать доходы с помощью криптовалют. Соответствующие поправки внесены в постановление суда от 2015 года о практике по делам о легализации доходов. Предметом преступлений, предусмотренных ст. 174 и 174.1 о легализации преступных доходов, теперь считаются и криптоактивы, которые получены в результате преступной деятельности.

Следуя разработанным стандартам FATF (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег — Financial Action Task Force), Верховный суд разъяснил, что предметом преступлений могут выступать «денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления». Получается, что в УК РФ впервые используется термин «криптовалюта», однако определение этого термина в законодательстве РФ отсутствует.

Эта нелогичность и непоследовательность заставила некоторых представителей сообщества переживать по поводу того, что само использование криптовалют или обладание ими могут считаться незаконными. В действительности — это совсем не так.

С какой целью Верховный суд России решился на этот шаг и что ждет криптосообщество в связи с этими изменениями? На эти вопросы ForkLog помогли ответить руководитель финтех-практики O2 Consulting Дарья Носова, преподаватель BCL Наталья Мануйлова, юрист АБ «Забейда и партнеры» Дмитрий Данилов и партнер компании Baseley & Polyak Наталья Мороцкая.

Зачем это сделано?

Новая редакция Постановления Пленума ВС РФ по сути решает несколько задач. Самые важные из них можно определить так:

Соответствовать требованиям и рекомендациям FATF. Согласно рекомендации FATF, странам-участникам необходимо определять и оценивать риски отмывания денежных средств в связи с использованием новых и развивающихся технологий. FATF уже давно уделяет серьезное внимание криптоактивам в аспекте борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма. Рекомендация 15 FATF, на которую ссылается Верховный суд, получила еще несколько обновлений, последнее из них, введенное в октябре 2018, касается виртуальных активов.

Ввести в уголовно-правовую сферу понятие «криптовалюта», которое существует фактически, но пока не закреплено на юридическом уровне. Обозначить, что этот вид активов существует и что он может быть использован в качестве инструмента для отмывания преступных доходов и иной незаконной деятельности.

Опираться на эти изменения в УК РФ при разборе уголовных дел, в которых так или иначе фигурирует криптовалюта.

Задействовать в уголовном процессе специалиста или эксперта по криптовалютам. Определение прав и обязанностей такого специалиста раскрыто в статьях 57 и 58 УПК РФ.

В целом, эксперты сходятся во мнении, что изменения вводятся в основном в связи с рекомендациями FATF.

Как это коснется клиентов криптовалютных бирж, обменников и держателей криптовалют?

Вкратце на этот вопрос можно ответить так: никак. Если вы не нарушаете законодательство РФ: не отмываете с помощью криптовалют средства, добытые преступным путем, не продаете за криптовалюты наркотики или детское порно, в общем, не делаете ничего противозаконного с помощью криптовалют — вы можете быть спокойны.

«Изменения не означают, вопреки паническим комментариям в сети, что любая продажа криптовалюты за фиат будет являться преступлением. Должен быть состав преступления, предусмотренного статьей 174 или 174.1 УК РФ: криптовалюты должны быть приобретены преступным путем, и человек легализует (отмывает) их. Например, криптовалюта получена в результате кражи, мошенничества (включая, например, мошеннические ICO)», — рассказала партнер компании Baseley & Polyak Наталья Мороцкая.

Как отмечают эксперты, в каждом таком деле могут быть свои тонкости. И если с мошенничеством и кражей все предельно ясно, то с отмыванием доходов могут возникнуть разночтения: все зависит от того, как именно действовал человек, решивший незаконно легализовать криптовалюту.

«Например, Иванов получил похищенные биткоины, обналичил их и инвестировал в свой

легальный бизнес. Здесь цель отмыть незаконно полученные средства прослеживается. Если бы Иванов расходовал их для личных нужд (купил одежду, к примеру), то такие действия преступлением не являются по п. 11 Постановления Пленума о легализации», — уточняет юрист АБ «Забейда и партнеры» и приглашенный эксперт сообщества юристов цифровой экономики BCL Дмитрий Данилов.

Безусловно, нельзя исключать, что иные операции с преступно добытой криптовалютой: перевод другому лицу, конвертация, инвестирование в бизнес – также будут оцениваться как преступление.

«В каждом конкретном случае суду необходимо устанавливать наличие цели придать правомерный видвладению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом, приобретенными преступным путем. И речь не идет обо всех операциях с криптовалютой или иными цифровыми активами», — говорит преподаватель программы дополнительного образования BCL Наталья Мануйлова.

Отметим, что отсутствие указанной цели исключает уголовно-правовую квалификацию содеянного, но допускает привлечение лица к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ при наличии соответствующих обстоятельств.

Что изменится с внесением поправок?

Стоит отметить одно важное качественное изменение, которое произошло после внесения поправок в УК РФ, а именно — неформальное признание за криптовалютой статуса имущества.

Как заявил Росфинмониторинг в своем ответе FATF, «в настоящее время в связи с совершением преступлений с использованием криптовалют, несмотря на неопределение их правового статуса в законодательстве России, по сути они фактически приравниваются к имуществу (в соответствии с целями использования криптовалют) и идентифицируются в денежном эквиваленте».

Из этого можно сделать определенный вывод о содержании законопроектов о криптовалюте, которые должны быть приняты до 1 июля 2019 года.

Кроме этого, стоит отметить позицию FATF в вопросе оборота криптоактивов с точки зрения «антиотмывочной» проблематики, поскольку российское законодательство вынуждено отвечать требованиям организации.

«Ведь рано или поздно Россия применит обновленные стандарты. Если обратиться к опубликованному 22 февраля 2019 года проекту разъяснений для Рекомендации 15 уже летом этого года планируется серьезное ужесточение стандартов в отношении криптоактивов», — отмечает руководитель финтех-практики O2 Consulting Дарья Носова.

В опубликованном в феврале документе четко указано, что «виртуальные активы» должны рассматриваться как имущество, доходы, активы или иная соответствующая ценность.

«Иными словами, если кто-то в этом и сомневался, сейчас очевидно, что считать криптовалюты чем-то неимущественным уже очень неактуально. Во-вторых, используется понятие «провайдер виртуальных активов» (VASP). Такие организации или граждане должны быть всегда идентифицируемы (то есть анонимность уходит в нелегальное поле), регистрируемы и лицензируемы», — заключила Дарья Носова.

По сути, это означает, что неконтролируемые государством VASP в любой форме будут считаться нелегализованными, а значит, исходя из принципов антиотмывочного регулирования, и потенциально незаконными (криминальными). Именно в этом направлении, как считают эксперты, довольно быстрыми шагами движется международная практика.

Надеюсь, что после прочтения статьи Вы чётко поймёте, что время криптовалюты пришло и то, что Вы сможете её использовать в обиходе, если не нарушаете закон по отмыванию денег и не приобретаете что-то запрещённое.

Как всегда напоминаю, что безопасно и с минимальной комиссией вы можете приобрести криптовалюту на p2p обменнике Bit.team, который на сегодняшний день единственный на блокчейне и полностью берёт все риски проведения сделки на себя и даёт 100%ную гарантию безопасности.