2. Относительно надежные способы получения дохода на биржах криптовалют. Выдача кредитов на биржах

Другие статьи цикла

Для начала дисклеймер - внимание, рынок криптовалют не регулируемый, и
несет за собой большое количество рисков, даже с помощью указанных
тут стратегий, вы можете потерять все вложения, получить временную
блокировку 'не вовремя' или даже попасть под преследование представителей
местной власти.

Будьте готовы потратить только те средства, которые готовы потерять.

Приобрести криптовалюту и просто держать ее на своем кошельке очень просто, но скучно, и не увеличит ваш доход в криптовалюте. Если вы готовы немного рискнуть, то самый надежный из всех способов получения дополнительного дохода именно в криптовалюте, на данный момент - выдать ее в кредит кому то другому, под небольшие проценты.

На текущий момент, в криптоэкономике, не существует p2p кредитования, за некоторыми исключениями, но некоторые биржи, предлагающие услуги маржинальной торговли, позволяют своим клиентам самим выдавать кредиты друг другу под залог депозита, выступая между ними посредниками и гарантируя что в случае маржинкола у заемщика, кредитор получит назад свои деньги.

Маржинкол - это автоматическое закрытие открытой позиции у трейдера, до окончания залоговых средств на его счете (обычно это 10%-15%), залог забирается для покрытия убытков кредитора.

Биржи предлагаю полноценную площадку по торговле предложениями на выдачу кредитов, где аналогом цены сделки является процент по кредиту за сутки или за год, а ордера - предложения и запросы на выдачу кредитов. Сам кредит выдается на короткий срок, который можно указать любым, но чаще всего все клиенты указывают срок в 2 суток. Для трейдера, использующего маржинальную торговлю, все происходит полностью автоматически, его открытая позиция автоматически пересчитывается, все необходимые проценты снимаются со счета и выставляются стопы для маржинкола, в момент открытия позиции будет автоматически взят новый кредит, в пределах тех процентов, которые он указал в настройках.

Где можно выдавать кредиты

Примером таких бирж можно предложить - poloniex, bitfinex, coincheck (япония). Еще неплохо выглядит стартап ETHLend, который разрабатывает полностью децентрализованную кредитную биржу, на основе контрактов ethereum, позволяющую работать с любыми токенами на основе стандарта ERC20. Так же bitfinex разрабатывает полностью децентрализованную биржу на базе контрактов ethereum, для торговли токенами. Оба этих проекта могут неплохо себя дополнить.

На практике, проценты по выдаваемым кредитам редко поднимаются выше 18% годовых, тем более что ликвидность на бирже кредитования не всегда высокая, и большие объемы кредитов выдать сразу может не получиться. Зато чем менее популярна криптовалюта - тем выше проценты по кредитам. Например на бирже bitfinex средний процент в сутки для bitcoin - 0.015-0.035, а zcash держится на уровне 0.02%-0.058% в сутки - это очень мало, 10zcash дадут доход 0.0058, что при цене $170 получается ~$1. При этом необходимо успеть 'продать' свои объемы по выгодной цене, и лучше всего это делать с помощью специальных торговых приложений (ботов), а не пользоваться инструментами биржи.

Выбирая кредитование как инструмент получения дохода, необходимо помнить, что если вы выдаете кредиты в криптовалюте, то вы должны учитывать ее курс, при оценке ваших доходов. Т.е. прежде чем выдавать кредиты, вам необходимо приобрести эту криптовалюту. Такая стратегия имеет смысл, если вы уже держите портфель криптовалют на долгий срок и не собираетесь их продавать даже при падении их курса.

Доход:
- 10%-30% в год в криполваюте, но в зависимости от выбранной стратегии автоматической выдачи кредитов, этот процент можно значительно поднять.
- доступны только небольшие объемы, зависящие от ликвидности маржинальной торговли на биржах, обычно она хорошая (сотни тысяч и миллионы долларов) только во время сильных колебаний, что случается не часто - несколько раз в год, и длится максимум пару месяцев.
Риски:
- сильное падение курса используемых криптовалют, а если вы используете не bitcoin - роста можно так и не дождаться, т.е. доходы с кредитования могут быть полностью перекрыты убытками от падения цены
- биржи могут закрыться, из-за атаки хакеров (кража средств пользователей), действий финрегулятора или по своей инициативе, и вернуть свои деньги оперативно может не получиться