Квартальный отчет Goldmint - об обеспечении золотого GOLD, вендинговом золотохранилище и интеграции блокчейна

Вступление

GoldMint - блокчейн-проект, главной целью которого является создание стабильного криптовалютного актива GOLD, на 100% обеспеченного фьючерсами и физическим золотом. На ICO, которое компания успешно завершила в ноябре 2017 года, GoldMint продавал utility-токены MNTP. Также компания занимается разработкой вендингового золотохранилища Custody Bot.



Данный документ - первый отчет GoldMint о проделанной за квартал работе. Ключевыми достижениями периода стал релиз криптоактива GOLD на бирже bancor.network, idex и simex, разработка первого демо Custody Bot и старт работ по интеграции блокчейна Sumus.

Релиз цифрового золота - криптоактива GOLD

Согласно планам, описанным дорожной карте проекта, мы успешно завершили подготовку к запуску криптоактива GOLD в блокчейне Ethereum. На сегодняшний день купля и продажа актива возможна на бирже bancor.network за одну из представленных на ней криптовалют, а также на Simex и Idex. Мы располагаем готовым смарт-контрактом, регулирующим оборот GOLD, который доступен на GitHub проекта. Также была закончена работа по созданию личного кабинета для держателей актива GOLD. 

Работа над личным кабинетом

В ближайшем будущем в личном кабинете инвестор сможет купить и продать GOLD за фиатную валюту, а также поменять его на физическое золото. Однако пока есть ограничения по работе с фиатом. Мы провели переговоры с 23 банками и 14 карточными платежными системами из 25 стран на предмет приема денег от физических лиц для покупки и/или продажи криптоактива GOLD. Для предоставления инвесторам возможности покупать и продавать цифровое золото за фиатные деньги мы зарегистрировали компанию в Эстонии и прошли процедуру подачи уведомлений на работу с криптовалютой, чтобы иметь возможность легально оперировать в данной сфере. Однако несмотря на полное соответствие KYC/AML требованиям с нашей стороны, банки осторожно относятся к операциям с криптовалютными активами, и у нас пока нет партнеров по этому направлению. 

Как мы выяснили практически, несмотря на наличие эстонских разрешений и уведомлений, эстонские же банки отказываются открывать счета нашим компаниям, оперирующим золотом и криптовалютами. Swedbank и SEP Bank не хотят работать с компаниями, не связанными тесно с Эстонией. Банки TBB и LHV в явной форме сообщают, что не хотят открывать счета компаниям, осуществляющим деятельность в криптовалютном пространстве. К слову сказать, такой же ответ мы получили от сингапурских банков DBS и OCBC.

Мы находимся в процессе решения данной проблемы и имеем все основания полагать, что со временем платежный фиатно-криптовалютный шлюз будет успешно открыт. 

Юридические аспекты и уведомление SEC

Во время ICO мы не продавали  токены MNTP гражданам США, Канады, Сингапура и Китая - тем странам, где позиция регулятора была четко высказана на момент проведения нами ICO. Сейчас мы в процессе подачи в SEC и в MAS (регулятор Сингапура). После получения файлинга мы планируем начать рекламировать наш проект на этих территориях, а также сможем запустить процесс листинга токена MNTP и актива GOLD на крупнейших биржах. 

При купле/продаже GOLD за фиатную валюту, мы планируем использовать систему идентификации наших клиентов KYC от компании Shufti Pro. За счет того, что мы планируем проводить процедуры KYC при продаже GOLD и при его выкупе, мы сможем обеспечить необходимый уровень контроля за денежными потоками. А также, по каждому из наших клиентов мы будем соблюдать anti money laundry процедуры.

«Мы тщательно отслеживаем все изменения в законодательствах возможных юрисдикций по криптовалютам. За последние 6 месяцев ситуация сильно изменилась: сейчас криптовалюты в фокусе внимания регуляторов. В нескольких странах есть четко выраженная позиция (часто - негативная) в отношении биткойна, однако полностью отсутствует нормативная база для оборота криптоактивов. Хотя наш токен GOLD будет способствовать защите интересов инвестора, мы должны быть крайне осторожны в своих действиях».

Василий Шадрин,
глава юридического отдела GoldMint

GOLD на Bancor, Simex и Idex

Из-за запретительной политики банков и платежных систем мы приняли решение, не дожидаясь фиатного шлюза, запускать GOLD на bancor.network, Idex и Simex. На bancor можно будет купить и продать GOLD за любую из 50 криптовалют, входящих в сеть биржи. Мы же, со своей стороны, будем осуществлять маркет-мейкинг, поддерживая курс GOLD в соответствии с курсом на CME. К сожалению, пока сложно обеспечить стопроцентное совпадение курсов, учитывая задержку в процессе купли-продажи компанией GoldMint активов,  но в целом наши пользователи получат стабильный, обеспеченный золотом криптоактив и наконец-то они смогут использовать наш второй утилити токен MNTP по одному из назначений - для получения льготных комиссионных условий по операциям с GOLD.

Полученную на bancor.network, Simex и Idex криптовалюту мы планируем продавать на биржах (Simex и Cex) за доллары и уже на них закупать золото.

 “В первую очередь GOLD нужен трейдерам, активно торгующим на рынке. В моменты резкого падения курсов им надо оперативно стабилизировать свой портфель за счет конвертации высоковолатильных активов в низковолатильные, каким и является GOLD. Сейчас трейдеры используют для хэджирования рисков Tether (USDT), но учитывая, что компания продолжает эмитировать токены и не может - или не хочет -  подтвердить их обеспеченность долларами, использование Tether становится все более и более опасным. Трейдеры понимают это и ищут другой инструмент. Смарт-контракт GOLD написан таким образом, что мы не можем выпустить больше монет, чем закупили фьючерсов на золото. Таким образом, компания может выкупить все GOLD одновременно в моменты резкого роста рынка, когда трейдеры снова начнут активно торговать. Bancor.network - одна из самых известных и удобных площадок для конвертации токенов, широко используемая трейдерами”.

Ольга Святенко,
COO GoldMint

Для того, чтобы у нас была возможность всегда иметь достаточно средств для обратного выкупа всех криптоактивов GOLD по текущей цене золота, 5 марта GoldMint успешно открыла счет у известного брокера WedBush (счет SWT3458) пройдя множественные проверки. Этот брокер предоставляет нам возможность купли-продажи поставочных фьючерсов (и физического золота на лондонском OTC рынке) как на бирже CME, так и на LME.

Также мы договорились о партнерстве с Сингапурской биржей драгоценных металлов (sgpmx.com) - наши клиенты смогут поменять токен GOLD на физическое золото и обратно, при условии, если они будут иметь также аккаунт на SGPMX. Золото может быть доставлено непосредственно на дом клиенту после оплаты транспортных расходов.

Обеспечение GOLD

Наша компания изначально в своей стратегии сделала ставку на приобретение физического золота, а не золотых ETF или беспоставочных («бумажных») фьючерсов. ETF на длинной дистанции могут серьезно проигрывать золоту из-за наличия управленческих расходов фондов (operation fee). Что касается «бумажных» фьючерcов, в период кризисов они могут достаточно сильно отличаться от цены физического товара на дату экспирации (в качестве примера можно привести цены на золото и серебро в расцвет «серебряной аферы» братьев Хантов в 1980). Такие события редки, но происходят регулярно.

В отличие от «бумажных» фьючерсов, объем по которым может значительно превышать количество реального товара, рынок поставочных фьючерсов и внебиржевой (OTC) рынок ведет себя достаточно стабильно. Работу с поставочными фьючерсами мы осуществляем в Чикаго (CME) и (несколько позднее в 2018 году) в Лондоне (LME). В качестве субъекта внебиржевого рынка мы выбрали компанию SGPMX (Сингапур), хорошо подходящую для наших клиентов из Юго-Восточной Азии.

Хранение поставленного золота CME осуществляет в 2-х ближайших банках Федеральной Резервной Системы США – Нью-Йорк (FRBNY) и Чикаго (FRBC). Клиенты, которых смущает хранение физического золота в США, могут оперировать любым из 4-х хранилищ SGPMX (Сингапур).

Кроме этого, компания, как любой участник, допущенный к профессиональным торгам физическим золотом, имеет счет в Brinks (американская компания – старейший и крупнейший перевозчик золота и других ценностей). Это позволяет мгновенно отправить золото другому клиенту компании, если он имеет счет в Brinks (после чего сразу заказать физическую поставку). Это также позволяет мгновенно токенизировать (превратить в токены GOLD) золото на счету клиента в Brinks. Разумеется, такие операции выгодны при больших объемах ввиду достаточно высоких комиссий.

Токены MNTP и выход на биржи

В 2017 году мы успешно завершили распределение токенов MNTP инвесторам и вывели их на несколько бирж для обеспечения ликвидности. В настоящий момент токен можно купить или продать на Banсor.network, Yobit, Simex, IDEX и ForkDelta. Ключевым достижением команды в данном направлении стал вывод MNTP на биржу bancor.network, где можно обменивать токен не только на BTC и ETH, но и на криптовалюты других проектов.

“Мы находимся в активном диалоге с новыми биржами и в ближайшее время анонсируем листинг токена на нескольких крупных биржах. Мы провели десятки переговоров с трейдерами, фондами и частными криптоинвесторами, которые заинтересованы обменивать криптовалюты с высокой волатильностью на стабильный GOLD. После получения официального статуса криптоактива GOLD в SEC мы планируем вывести его на крупные биржи, которые получат лицензии для работы с секьюрити”.

Евгений Вольфман,
CBDO GoldMint

Блокчейн-разработка

В ходе исследований и разработки в сфере блокчейна мы приняли решение о переходе с изначально заявленного блокчейна Graphene на Sumus - новое решение от международной команды разработчиков. Начиная с января мы активно работаем над адаптацией блокчейна Sumus под наши нужды, и, как и планировали, представим его во II квартале этого года. 

“Могу сказать, что одной из особенностей PoS блокчейна Sumus является уникальный алгоритм консенсуса. Для того, чтобы получить право поднять мастер-ноду нашего блокчейна, необходимо зарезервировать 10 000 MNTP токенов. Затем, при верификации каждого из блоков блокчейна (1 раз в 2 минуты) случайным образом (на самом деле равновероятным и сложно предсказуемым) из n всех активных мастер нод выбирается n эскортирующих нод. Затем, из числа n эскортирующих нод, выбирается главная мастер-нода. Она-то и закрывает блок, при достижении консенсуса внутри n эскортирующих нод. В связи с тем, что при разработке блокчейна Sumus используется ряд инноваций и технических решений, исходный код пока не публикуется на открытых источниках до момента запуска как минимум одного работающего на нем проекта - GoldMint”.

Константин Пичугин,
GoldMint CTO

Custody Bot - вендинговое золотохранилище

Сustody Bot - уникальное золотохранилище от разработчиков компании GoldMint, основными задачами которого выступают покупка, продажа и хранение золота. Девайс оснащен спектрометром, весами и ячейками для хранения изделий, а по размеру и внешнему виду в целом напоминает банкомат. Особенностью Custody Bot является интеграция в него блокчейна, где хранятся данные по факту оценки золота. Данное решение позволит владельцам активов GOLD инвестировать в индустрию ломбардного бизнеса с минимальными рисками за счет прозрачности работы вендинговых хранилищ.
В настоящий момент компания находится в стадии активной разработки Custody Bot, и уже имеем первую демо-версию. 

Токенизация активов

На международных конференциях в Сингапуре и Лондоне мы убедились, что токенизация активов - важный этап развития рынка. Уже сегодня мы ведем переговоры по запуску новых коммодити-активов на базе нашего блокчейна: серебра, алюминия, молибдена, угля, искусственных алмазов,  и даже урана.

Не упустите возможность приобрести MNTP, пока цена низкая!

С уважением,
команда GoldMint


Website — https://goldmint.io

Blog — https://blog.goldmint.io

Twitter — @goldmint_io

Facebook — facebook.com/goldmintrus

Telegram https://t.me/goldmintrus