@lindsay, не вопрос, мошенничество — уголовное преступление, которое должно быть наказуемо. Причуды регуляторов в плане следования каким-то идиотским правилам — бессмысленная бюрократия, а не причина для возбуждения судопроизводства против тех, кто их игнорирует.
И если я неясно выразился, то я вообще не могу положить наличность на чужой счёт, будь это даже счёт моей жены. Банк не задержит, а вообще не примет наличность ни от кого, кроме владельца счёта. Вот такие стали правила, хотя пятнадцать лет назад их не было, я проверял.
"Жутко неудобно" — это жуткое преуменьшение. Несколько месяцев назад великобританские бюрократы приняли настолько мудацкие законы о криптоинвестициях и вот этих вот уведомлениях, что половина defi-площадок экосистемы ATOM меня посылают с надписью "в вашей юрисдикции мы не работаем" и мне приходится заходить на ту же площадку с российским (!) прокси, чтобы вытащить оттуда свои деньги. По той же причине на бинансе мне больше делать нечего, для меня все интересные продукты запрещены законодательно.
Но если я приду в банк и предоставлю ему все документы о происхождении средств и о том что с этих средств уплачены все налоги - транзакцию быстро пропустят
Про одну транзакцию я бился с банком два года, чтобы доказать, что я не верблюд. Доказал только частично, потерял массу денег на различные издержки и компенсировал их только тем, что отказался возвращать этому банку долг по кредитке, чем ухандокал свою кредитную историю в глубокую жопу, но нет, меня банк посчитал мошенником и разговаривает со мной как с мошенником, то есть вообще не разговаривает, кабы чего лишнего не сболтнуть, на любые вопросы отвечает в духе "ждите, мы разбираемся, сроков рассмотрения нет".
_cr_cr.jpg)
@shuler, Вообще это прямое нарушение Конституции (не знаю в какой Вы стране проживаете, но эта статья есть в конституциях почти всех стран мира, включая даже КНДР), а если конкретно то статьи о презумпции невиновности, потому как при таком подходе, человек почему-то по умолчанию считается виноватым и должен почему-то доказывать что все его денежные транзакции законны, деньги на его счету законно заработанные, и с них уплачены все налоги. И более того, доказывать он почему-то должен это не суду, (хотя по-хорошему и в суде не должен был бы это делать), а доказывать какой-то абстрактной девочке, сидящей за компом в финмониторинге банка, которая вдруг почему-то стала наделена правом решать судьбы людей и их сбережений. Это пиздец.
Итак, возвращаемся к тому что я писала выше: услугами банков следует пользоваться только в случаях самой крайней необходимости. Ваши деньги - это наличный фиат который лежит у Вас в кошельке. А пока Ваши деньги лежат в банке - это не Ваши деньги, это деньги банка, и сможете Вы их забрать обратно или нет - тот еще вопрос. Такая же история и с криптобиржами: Ваш депозит на бирже - это не Ваши деньги, это деньги биржи, которая Вам может отказать в их выводе по желанию зачесавшейся левой пятки админа, причем если с банком можно еще как-то посудиться, то биржа Вас просто пошлет, потому что регистрируясь на бирже, Вы сами поставили галочку, согласившись с офертой в которой прямо сказано что при наличии подозрений в отмывании, финансировании терроризма итд, или наличии сомнительных транзакций, биржа имеет право заблокировать Ваши средства до выяснения всех обстоятельств и без указания граничных сроков этого самого выяснения.
Из контекста с упоминанием великобританских бюрократов можно догадаться, что я живу в мировом эталоне правосудия — Великобритании. Кстати, формальной конституции здесь нет, всё держится на аналоговом "блокчейне" — цепочке законодательных актов парламента со стародавних времён. Но если здесь творится такой беспредел, то в других странах вообще пиздец.
Например, из недавнего: франчайзерам головная компания раздавала косячный бухгалтерский софт, который как-то там считал и выходило так, что мелкие бизнесмены, работавшие во франшизе, деньги присваивали. Этих бизнесменов компания объявляла ворами и осуждала (там ещё отдельный твист с какими-то частными прокурорами), сотни людей получали реальные сроки, тысячи платили штрафы, особенно не пытаясь разобраться (раз компьютер говорит, значит где-то они ошиблись). Всё тянулось 16 лет (с 99 по 15 год), в 2017 накопилось достаточно пострадавших, чтобы дело дошло до суда, в 2019 как-то договорились о компенсации, большая часть которой пошла на оплату издержек адвокатам, судимость на момент 2024 года сняли только у сотни людей из девятиста.
@shuler, С некоторых пор я начинаю понимать людей, имеющих средства на вполне комфортную жизнь в США или развитых странах старой Европы, и при этом живущих в каком-нить Габоне, на Филиппинах или в Лаосе. Да, там правит фактически либо диктатор либо военная хунта, уровень жизни населения ниже плинтуса, но зато
гуседавствогосударство вообще не лезет в жизнь простых людей и ему пофиг на то платишь ты налоги или нет и выообще есть ли у тебя паспорт или нет. Чиновники воруют на распилах, но в мелкий бизнес не лезут и не тащат в полицейский участок за незаконную торговлю бабушку, вырастившую в своем огороде на продажу пару пучков укропа.