Самостоятельное формирование диверсифицированного инвестиционного портфеля для многих «миллениалов» может оказаться вне зоны досягаемости, поэтому лучше выбрать ETF в качестве эффективного инструмента для управления сбережениями, считает эксперт Vanguard Ричард Пауэрс.
Источник: Financial One, Роман Некрасов
Миллениалы - поколение, родившихся в конце 80-х и в начале 90-х годов.
«Миллениалы - наиболее быстрорастущий сегмент среди ETF-инвесторов. С ростом доли этой демографической группы в биржевые индексные фонды приходит новое поколение инвестиций», - считает руководитель управления ETF продуктов в компании Vanguard Ричард Пауэрс.
Vanguard отмечает главные преимущества ETF, которыми уже активно пользуются представители поколения миллениалов в США. Данные рекомендации будут полезны миллениалам и в России, так как на Мосбирже активно обращаются ETF управляющей компании FinEx, а через российских брокеров можно получить прямой выход на рынки США, где торгуются сотни ETF.
1. Низкие издержки: покупка ETF через брокерский счёт
Биржевые индексные фонды предлагают недорогой способ инвестирования. Активы, которые отслеживает индекс, будь то ETF или пассивный взаимный фонд, как правило, дешевле в управлении и более эффективны с точки зрения налогов, чем активно управляемые взаимные фонды. Экономия, которая формируется от инвестиций в такой фонд, может существенно добавить дохода инвестору с течением времени.
В ETF низкие операционные издержки. Если инвестор платит $7 комиссию, чтобы приобрести акции, которые стоят $100, то инвестиции должны расти более чем на 7,5%, прежде чем будет получена какая-то выгода. Если у инвестора есть брокерский счет и он покупает ETF , то затраты могут отсутствовать вовсе.
2. Низкий порог входа: построение сбалансированного портфеля
Биржевые индексные фонды имеют низкий порог входа для инвестиций. Минимальная сумма, с которой можно приобрести ETF, составляет всего одну акцию. Потенциально инвестировать можно со $100. Взаимные фонды могут потребовать первоначальные инвестиции в размере до $3000.
Кроме того, не требуется много средств, чтобы построить сбалансированный портфель. Потратив $100 на ETF акций и $100 на ETF облигаций, инвестор получает диверсифицированный по двум классам активов портфель. Биржевые индексные фонды могут стать простым способом построения долгосрочного инвестиционного плана.
3. Мгновенная диверсификация по широкому рынку
Биржевые индексные фонды могут предложить мгновенную диверсификацию. Большинство ETF разработаны, чтобы соответствовать индексам, которые они отслеживают. Так, ETF Vanguard Total Stock Market диверсифицирован по 3600 акциям. С покупкой ETF инвестор получает всю необходимую диверсификацию по широкому рынку.
Однако не все биржевые индексные фонды обеспечивают одинаковый уровень диверсификации. Некоторые биржевые индексные фонды предлагают активы, сконцентрированные в конкретных секторах рынка. Например, один из крупнейших отраслевых ETF Vanguard Health Care инвестирует в акции здравоохранения.
Опубликовано с соблюдением правил Financial One
Голосуйте за эту статью, подписывайтесь на канал и получайте доход вместе с нами!
У FinEx комиссия на порядок выше чем у Vanguard и подобных американских компаний. Например, finex msci usa ucits etf - 0,9% в год, Vanguard S&P 500 ETF - 0,05%, разница в 18 раз на схожий ETF.
Да и выбор тот ещё. Плюс страновые риски.
Поэтому лучше инвестировать в западные ETF, благо сейчас почти любой брокер даёт такую возможность.