[КРИПТОИНВЕСТОР] Инвестиции в криптовалюты. И хочется и колется!

8 лет назад

master-set Креветки

в криптомир

Сегодня мы поговорим о том как инвестировать деньги в криптовалюты и при этом не слишком сильно рисковать.

Дисклеймер. Я не являюсь профессиональным трейдером или финансовым консультантом. Изложенные в статье материалы являются моими личными мыслями и не могут рассматриваться как инвестиционное предложение. Слушать окружающих полезно, но это не заменит вам собственной головы на плечах!

А начну я, как водится с анекдота:

Один биржевой спекулянт жалуется другому:
- Вчера купил акций на сто тысяч, а они упали в цене вдвое, представляешь?
- Поздравляю! Теперь ты не спекулянт, а долгосрочный инвестор.

(с) Любимый анекдот Forex-трейдеров

Всё так. Торговля активами на неустойчивых рынках сопряжена с серьёзными рисками, даже если рынок в целом чувствует себя хорошо. Вообще говоря, спекулянту вовсе не важно растёт рынок или падает, спекулянту просто надо предсказать движение цен. Это увлекательная игра, но она может стоить вам куда дороже чем Монте Карло!

Справка. Если вы далеки от биржевой темы, то можете удивиться: как можно заработать на активе если его цена падает? Да проще простого, у трейдеров это называется “короткая позиция” или просто “шорт” (eng. short - короткий). Короткая позиция открывается следующим образом - вы берёте акции, которые будут падать в цене в долг, скажем на месяц. И тут же их продаёте за свежий хрустящий нал (безнал, другие акции, неважно). Ждете месяц и отдаёте долг. Если акции реально упали в цене, то получается что вы заработали разницу! Ну а если нет, придется отдавать больше. Без риска тут никак.
Честно говоря, я сам для тря трейдинга слабоват. Для такой работы нужны стальные яйца, постоянная вовлеченность и напряжение. Я люблю стратегии пошаговые. Чтобы подумать над каждым ходом спокойно, сделать его и забыть. Так что я выбираю портфельное инвестирование. Суть такова:

Бери быка за рога

Сначала вам надо найти рынок с долгосрочными видами на рост (“бычий тренд” как говорят трейдеры). Собственно это самый ключевой момент - если ты знаешь какой рынок будет расти, то половина победы уже в кармане. Предсказывать ситуационные краткосрочные колебания сложно и часто попросту нереально (надо ведь соревноваться с инсайдерами, манипуляторами-китами и внезапными событиями). А вот предсказать долгосрочный тренд можно достаточно точно.

Я своё предсказание уже сделал. Криптовалюты - это мощнейшная прорывная технология которая на горизонте пары десятков лет кардинально изменит наши представления о мире. Не меньше а может и больше чем интернет и мобильные телефоны. В долгосрочном разрезе, криптовалютный рынок будет расти и расти серьёзно. Хотя как и любой молодой, не устоявшийся рынок он будет крайне волатильным и склонным к надуванию и лопанью пузырей. Но перспектива в итоге неизбежна - вверх. Если вы думаете что биткойн это пирамида, то можете перестать читать прямо сейчас.

Ну а с теми кто остался мы ответим на ключевой вопрос:

Как снизить риски криптовалютных инвестиций?

Тут ответ такой же как и всегда - диверсифицируйте, а проще говоря не держите все яйца в одной корзине. На молодом и волатильном рынке любой перспективный проект может оказаться пустышкой. Любая технология может провалиться. Если вы вложите все деньги в такой проект, то прогорите вместе с ним.

Чисто математически, разложив свои финансы на несколько активов вы значительно уменьшаете вероятность потерять всё. Чтобы выбрать скопом сразу десяток токенов которые точно прогорят, надо проделать серьёзный анализ! Но конечно лучше искать не тех кто прогорит, а тех кто выстрелит. Если вы угадаете хотя бы 50 на 50, то учётом долгосрочного роста рынка ваши активы в сумме не просто не упадут в цене но и наберут вес. Ну а если угадать в большинстве случаев, то можно считать что вы в шоколаде.

Хорошим тоном в диверсификации считается отдавать большую часть своего “портфеля инвестиций” наиболее проверенным активам, а примерно треть раскидать между перспективными на ваш взгляд, но всё же рискованными проектами. Правильно собрав портфель можно вырасти даже быстрее рынка в целом.

Но помните главное правило: сиди и не дёргайся. Импульсивность и жадность два самых больших ваших врага. Мы не трейдеры и не спекулянты. Мы НЕ пытаемся поймать пик и продать актив чтобы потом закупиться на низах. Мы не фиксируем прибыли и убытки. Мы не выходим в кеш. Мы просто ждём пока не станем миллионерами. Следить за новостями попросту вредно - только нервы себе попортят. Рынок БУДЕТ колбасить, поверьте мне. Многие ваши активы будут переживать крутые падения и невероятные взлёты, но ваша лучшая реакция на всё это - спокойное бездействие.

Представьте себе что вы купили биткойн когда он стоил 1.000 долларов. Потом он вырос до 3.000 и вам говорят - это пик, сейчас сольёмся. Возможно что они правы. Может быть цена упадёт вдвое. Если это так, то конечно заманчиво продать сейчас и войти в свой портфель обратно удвоив количество биткойнов. Но что вы будете делать если вместо падения курс пойдёт штурмовать отметку 5.000? Кусать локти, обвинять себя и окружающих в слепоте и фиксировать убытки. Мы не хотим фиксировать убытки. Мы знаем что через несколько лет, наш портфель будет дороже в несколько раз, так как он вырастет вместе с рынком. Какая разница что сейчас один из наших активов сходил вверх или вниз, если в итоге он всё равно будет выше, а может быть прогорит но компенсируется ростом другого актива? Заварите чаю и расслабьтесь.

Докупайте порции в свой портфель регулярно. Каждый месяц, вкладывайте то что можете откусить от своей зарплаты в портфель. Когда актив на нихаз - вкладывайте потирая ручки. Когда актив переоценён - вкладывайте с ленцой. Но главное вкладывайте. Как говорится “Пилите шура, пилите - она золотая”.

Что и сколько инвестировать?

В этом деле есть золотое правило вкладывай только то что можешь позволить себе потерять. Конечно можно продать квартиру и закупить биткойнов, если есть святая уверенность в их росте. Но во-первых это окажется не так просто чисто технически, а во-вторых представляете что с вами будет если вы ошибётесь? Всякое бывает. Не стоит рисковать кончить жизнью на помойке, даже если вам светит хороший доход. Всегда имейте план Б. Диверсифицировать надо не только инвестиционный портфель, но и свои финансовые усилия в целом. Криптовалюты хорошо, но так же очень неплохо если у вас есть недвижимость, работа, золото, пачка купюр в носке, да что уж там - даже вклад в банке это не такая уж плохая идея (не думал что такое скажу). Просто держите разнообразные кубышки и будете готовы ко всему.

Как купить биткойн или другую криптовалюту это отдельная песня. Думаю я посвящу ей отдельную статью, но пока что постарайтесь разобраться сами. Откладывайте регулярно те деньги без которых можно обойтись и выводите их в свой портфель.

Я же предложу вам альтернативный вариант - зарабатывайте криптовалюту! Зачем оплачивать адские комиссии и отдавать деньги посредникам, если можно войти в крипторынок напрямую. Если у вас какой-то бизнес или вы фрилансер, оказываете услуги, подумайте не можете ли вы брать оплату криптовалютой. Если продвинутые жрицы любви освоили биткойн ещё три года назад, то чем вы хуже?

Знаете почему я так остервенело строчу статьи тут на Голосе? Да потому что капающие мне за это GBG я спокойно могу обменять на Биткойн, Эфир, Steem, Monero или любую другую интересную мне валюту. С минимальной комиссией и не связываясь с банками и “реальными” обменниками. А те бумажные рубли котрые я получаю на родном заводе, я могу теперь потратить на себя вместо того чтобы думать “как дешевле всего купить биткойн за рубли без регистрации и СМС?”. Я не просто зарабатываю на статьях, я ещё и на комиссиях экономлю! А вам кто мешает сделать также? Дерзайте!

Как собрать лучший портфель?

Тут есть два способа. Я сразу начну с простого. Есть такой замечательный фонд SatoshiPie, за авторством если не ошибаюсь товарища @hipster. Это как раз портфельный, долгосрочный фонд, над которым думают люди которые на криптовалюте собаку съели. И они свой выбор не скрывают:

Можете вложиться прямо туда и не думать, либо, если хочется больше контроля - составить свой портфель по аналогии. Так можно сэкономить кучу времени и сил. Кстати учтите, что мне за это упоминание ничего не платили (хотя я в тайне и надеюсь на лайк ^_^). Я просто делюсь тем что накопал сам для себя.

Но мы же с вами не ищем лёгких путей, верно? Для меня SatoshiPie это не сигнал к инвестициям, а направление - на какие монетки посмотреть внимательней. Приятно было увидеть там много “знакомых лиц” - я и сам многие из этих токенов выбрал для личных инвестиций. Но если делать самостоятельный выбор, то надо уже думать головой и анализировать токены по целому ряду параметров. Не забывайте, что нам надо оценить ДОЛГОСРОЧНУЮ перспективу, а тут текущие рейтинги не помогут. Сегодняшний король может завтра торговаться по цене мусора. Чтобы не тыкать пальцем наугад, надо перелопатить кучу вариантов, сопоставить их и выбрать оптимальные.

Если вам интересна тема анализа перспективности криптовалют для долгосрочного инвестирования - ставьте лайк под этим постом. Я постараюсь создать целый цикл статей в которых сначала опишу методику оценки валют, а затем разберу вместе с вами несколько примеров из популярных. Будем анализировать пока вам не надоест, ведь ваши лайки - инвестиция в мой труд!

Инвестируйте с умом. Удачи!