Развод: "идентификация кошелька".

Всем хаюшки и приветики!
Продолжаем взламывать мошенников!
Предыдущий пост тут: https://golos.id/ru--obman/@antizvuk/razvod-zaliv-na-kartu-na-elektronnyi-koshelek

Сегодня затрону тему электронных кошельков.
Многие из нас пользуются электронными деньгами, такими как КИВИ и Яндекс.Деньги, это самые популярные и распространенные платежные системы в РФ, после банковских карт.

Все мы знаем про закон направленный против легализации доходов полученных преступным путем, а так же против финансирования терроризма. "Благодаря" этому закону все мы ограничены в перемещении своих же электронных денежных средств (это не про криптовалюту, с этим то как раз все окей, Боже храни Биткоин! ))

Так вот регистрируя электронный кошелек мы обязаны пройти личную идентификацию, чтобы хоть как то можно было двигать деньги на балансе, не те копейки в размере 15.000 рублей в месяц, а суммы до 250.000 рублей при удаленной идентификации (надо отправить сканы своих доков платежной системе) или 600.000 рублей, если покажемся там лично, опять же с доками.

Что же, к сожалению КИВИ и Яндекс.Деньги очень удобный инструмент для легализации доходов полученных преступным путем, а так же для финансирования терроризма....

А как же идентификация? Спросит изумленный читатель...
Об этом речь ниже.

Жертвой мошенника становится безработный в поисках работы.
Рассказываю самую ходовую схему, но фантазия у всех разная, просто делайте выводы чего нельзя делать.

Первым делом мошенник создает сайт какой-либо не существующей компании или, чаще всего, интернет магазина (будет рассматривать именно магазин). Далее подает объявления в соц. сетях и на профильных сайтах о найме работников, чаще всего, курьеров (их и будем рассматривать).

Условия более чем привлекательные, 2000 - 4000 рублей смена + проценты, свободный график, оплата связи и проезда. Круть. Важная деталь, магазин этот пока еще не представлен на Российском рынке и только готовится завоевывать просто нашей необъятной Родины. Собственно для этого уже сейчас и идет набор курьеров.

Вы высылаете резюме по указанному адресу и о чудо, через пару дней приходит письмо о том, что ваша кандидатура одобрена! Вам присылают список документов которые нужно предоставить для оформления и список ваших будущих обязанностей, среди которых получение товара в транспортной компании, доставка товара клиенту, забор у клиента денег и перевод денег на счет компании, а для этого вам уже подготовили электронный кошелек (КИВИ или Яндекс), к которому у вас нет доступа, но есть номер. Деньги вы отправить можете через терминал.

На этом этапе все параноики отваливаются, с чем их можно только поздравить. Но неискушенные работяги идут дальше, соглашаются с условиями и отсылают сканы своих доков (как правило это полный набор - паспорт, ИНН, снилс, трудовая, фотка с паспортом у лица).

Этот комплект доков позволяет мошеннику получить удаленную идентификацию и двигать суммы до 250.000 рублей от имени жертвы. Плюс к этому комплект доков будет продан на всяких дарк-форумах всем кто захочет купить и кто как будет его использовать не известно ни Богу ни Дьяволу.

Но на этом история не заканчивается.

Далее жертва получает инструкцию сходить с паспортом в "Связной" или "Евросеть" и пройти личную идентификацию кошелька. Договор на оказание этой услуги мошенник любезно подготовит и скинет вместе с инструкцией. Еще чуть-чуть и работа в руках. Мотивация для личной идентификации состоит в том, что жертва сможет отправить больше денег компании и, следовательно, получить больше процентов (о которых было в начале).

Кошелек прошел личную идентификацию и можно двигать суммы до 600.000 рублей.
На этом этапе, жизнь бедолаги разделяется на "до" и "после"...

1. Никакой работы он не получит и данного работодателя больше никогда не увидит, так же как и его сайта. Кошелек идентифицирован и гнать через него будут самую грязь. Вопрос времени, когда к жертве завалятся чуткие органы правосудия. Это легализация доходов полученных преступным путем.

2. Жертва действительно получит долгожданную работу, действительно будет получать "что-то" "где-то", отвозить "кому-то" и отправлять деньги "куда-то". Именно в таких терминах человек будет описывать свои действия в полиции когда его примут.

Надо ли говорить о том, что ни один здравомыслящий магазин таким образом не работает...

Никогда, ни при каких условиях не отправляйте сканы и фотки доков. Вообще никуда и ни кому. Даже бабушке с Пермь.

И никогда ни для кого не проходите никакие идентификации. Только для своих личных нужд, имея доступ к тому, что вы идентифицируете.

ЗЫ подписывайтесь, следите за новыми схемами и не попадайтесь на крючок мошенников!
Завтра будем ломать "врачей"! ))