Каждый блокчейн-стартап еще на стадии разработки проекта и оформления бизнес – идеи должен ответить на два вопроса:
Первый: кто будет его инвестором?
Второй: как он будет выводить криптовалюту в фиатные деньги?
Ответы на оба вопроса лежат исключительно в юридической плоскости и привлечение опытных юристов по сопровождению ICO проекта такая же жизненная необходимость как наличие опытного программиста.
Радует, что казахстанские стартаперы все-таки начали обращаться за юридическими консультациями прежде, чем приступить к реализации ICO проекта. С одной из команд мы разбирались по обоим вопросам и начали с первого.
Кто будет инвестором?
Отличие ICO проекта от любого другого бизнеса-проекта в возможности привлечения неограниченного круга инвесторов. Правда, это было возможно в 2016 и первой половине 2017 годах, пока финансовые регуляторы не стали «закручивать гайки» стараясь завести такие проекты в рамки государственного правового поля.
В этом виноваты и сами стартаперы, которые не смогли создать собственные жесткие правила игры на рынке криптовалют, что породило огромное количество откровенно мошеннических проектов.
В результате страны, с целью защиты своих граждан и собственно государства, разделились на четыре группы.
Первая – «активисты», куда входит Австралия, Швейцария, Япония, Беларусь, Каймановы Острова поддержавшие криптовалюту и майнинг, приняв соответствующие нормативно – правовые акты.
Вторая группа – «умеренные», которые «обложили» игроков рынка инструкциями и разъяснениями принудительно заставив играть по собственным правилам. США, Канада, Великобритания (за исключением Каймановых островов), отдельные страны Евросоюза, Гонконг, Сингапур, ОАЭ и ряд других.
Третья – «отрицалы», полностью запретившие криптовалюты и майнинг. Это Китай, Южная Корея, Боливия, Эквадор, Кыргызстан, Бангладеш, Вьетнам, Марокко, Намибия, Зимбабве, Непал.
Четвертая – «неопределившиеся», к которым относится Россия, Казахстан, Франция, Израиль, Малайзия, Филиппины, Индия и другие.
Как видите, круг потенциальных инвесторов значительно сузился.
Где найти инвестора?
Группа «отрицал» самая большая и перспективная (Китай), но работа с гражданами этих стран несет в себе значительные риски, как для самих инвесторов, так и для собственников проекта, вплоть до уголовного преследования. Поэтому эту группу надо исключать.
При маленьком бюджете проекта есть смысл работать только с «неопределившимися» странами. Здесь важна быстрота запуска проекта, так как в этих странах финансовыми регуляторами пока еще разрабатываются собственные законы, и какие они будут неизвестно. В любой момент они могут перейти и к «активистам» и к «отрицалам» и к «умеренным». К примеру, Казахстан, который исходя из заявлений Национального Банка, вскоре вступит в почетные ряды группы «отрицал». Поэтому для этой группы важна скорость запуска проекта на их территории.
При среднем и большом бюджете необходимо работать и с первыми двумя группами. Для этого, помимо хайпа, нужна хорошая юридическая поддержка для получения лицензий, разрешений у финансовых регуляторов этих стран.
Всегда руководствуйтесь правилом: «Независимо от юрисдикции проведения ICO необходимо соблюдать требования законодательства в каждой стране, где будет продаваться токен».
Как выводить криптовалюту в фиат?
Несмотря на экономический характер вопроса, он неразрывно связан с юридическими проблемами. Требования законодательства о борьбе с легализацией незаконно нажитых денег будут только ужесточаться.
Банки строго блюдут процедуры KYC, а после разгрома Минфином США латвийского банка АВLV работать с «серыми» клиентами никто не будет.
Поэтому, эти же процедуры придется соблюдать и при сборе инвестиций, чтобы не дай Бог, они не оказались северокорейскими, ИГИЛ (запрещена в РФ и ряде других стран), россиян, попавших в санкционный список, граждан США, Китая или еще кого.
И здесь потребуется работа юриста.
Поэтому моя рекомендация: регистрировать компанию лучше всего в странах-активистах, где нормативно-правовая база предусматривает решение этих вопросов. Наличие одобрения со стороны уполномоченного регулятора позволит спокойно открывать банковские счета и выводить крипту в фиат. Еще раз повторюсь, все правовые документы команды, начиная с White Paper, Соглашения о продаже токенов должны соответствовать требованиям финансовых регуляторов тех стран, где будет реализовываться проект.
Мировые тенденции
На заседании министров финансов стран G20 по вопросам регулирования криптовалютного рынка были выдвинуты следующие тезисы:
1. Страны должны освоить использование криптовалют и блокчейна
2. Регулирования криптовалютного рынка обязательно, но не запрещать
3. Налогообложение неизбежно
4. Соблюдение процедуры «Знай своего клиента» (KYC) обязательно.
5. Саморегулирование игроков криптовалютного рынка.
К июлю этого года председатели центральных банков, группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), Организация экономического сотрудничества и развития (OECD) должны представить свои первые предложения.
Исходя из всего вышесказанного, команда остановила свой выбор на Австралии. У меня хорошие деловые связи с регистраторами, которые сопровождают проект, вплоть до получения одобрения от финансового регулятора Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
Если ваш проект очередной скам, юрист вам понадобится только на стадии уголовного преследования.
@kaisar Поздравляю! Вы получили личную награду!
Вы можете нажать на бейдж, чтобы увидеть свою страницу на Доске Почета.