Важность диверсификации при составлении инвестиционного портфеля

Знаете ли вы все правила и тонкости составления хорошо сбалансированного инвестиционного портфеля, который будет приносить прибыль на протяжении длительного времени? Думаю, что не все. Ну, что же об этом и поговорим сегодня!
С чего начать составление инвестиционного портфеля?
Итак, первое, что должно родиться в вашей голове - это цель. Да, именно цель, конкретная и точная, с четкими временными рамками, с итоговой цифрой и даже валютой. Вы должны понимать, что вы хотите получить в конце своего пути к цели. Понять для чего вам нужны инвестиции и зачем вам инвестиционный портфель в целом.

Лучше всего цель записать на листке бумаге, так ваш разум сможет ее представить, а подсознание подскажет пути для ее реализации, а там может и инвестиции, не понадобятся:) Шучу, инвестиции нужны всем и каждому. Цель, не прописанная на бумаге - всего лишь мечта.

Отлично, у вас есть цель, а значит и конкретная сумма, которую вы хотите получить от ваших усилий и, соответственно, инвестиционного портфеля, который вы собираетесь составить. Можно начинать.
Сколько нужно денег, чтобы начать?
Вторым важным фактором в составлении инвестиционного портфеля является сумма финансов, которую вы готовы вложить для осуществления своей мечты. Конечно, заработать на машину с 10000 рублей быстро не получится, для этого требуются постоянные вливания дополнительных средств.

Но начать вы можете и с такой суммы денежных средств. Чем больше сумма ваших первоначальных финансов, тем быстрее вы сможете достичь желаемого результата, но этот вариант подходит не всем.

Что же делать, если этих денег нет, но очень хочется какую-то вещь, которую уже представляешь в своей голове и записал ее на бумагу. Тут на помощь приходит правило 10 процентов, которые необходимо откладывать с любых ваших доходов независимо от того, сколько вы зарабатываете.

Откладывая по 10 %, вы очень быстро соберете нужную вам сумму для того, чтобы начать инвестировать. Можно параллельно откладывать и сразу же инвестировать, Так вы еще быстрее достигните желаемого результата, но тут требуются определенные знания, так как с маленькой суммой сложнее работать и, соответственно, составить сбалансированный портфель будет не просто.
Как правильно составить инвестиционный портфель?
С суммой определились, со временем тоже, цель записана, можно приступить к поиску инструментов для составления своего инвестиционного портфеля.

Самое главное в инвестировании - это сохранить имеющийся капитал и только потом приумножить, поэтому, составляя портфель, важно помнить о диверсификации денежных средств и это третье правило, которое вы должны помнить при инвестировании своих финансов.

Общеизвестно, что диверсификация снижает риск портфеля. Принцип диверсификации является мировым стандартом для построения инвестиционных портфелей.

«Диверсификация — распределение финансов между несколькими активами различных не пересекающихся отраслей. Она снижает риск инвестиционного портфеля, при этом чаще всего не снижая доходность»

Грамотно дифференцированный инвестиционный портфель всегда работает в плюс, делая вас богаче каждый день. Если говорить простыми словами, то диверсификацию можно описать как: "не кладите все яйца в одну корзину". Раскладывайте равными частями по совершенно разным инвестиционным инструментам. Это могут быть банковские вклады, криптовалюты, ценные бумаги, металлы, облигации и так далее.

Распределять деньги необходимо не только по разным инструментам, но и соблюдать внутреннюю диверсификацию. Если вы выбрали для работы ценные бумаги, то это должна быть не одна бумага, которая, по вашему мнению, очень хороша, а сразу несколько, чтобы избежать серьезной просадки или полной потери денег.

Правильно использовать несколько акций различных компаний как Российских, так и, по возможности, зарубежных эмитентов. Для чего это нужно? Для того чтобы вы всегда оставались на плаву и всегда были в плюсе независимо от рынка.

Если одна из акций или даже отраслей испытывает временные трудности, остальные инвестиции будут своими прибылями покрывать убытки этой отрасли или акции и итоговый портфель будет в плюсе.

Пока одни уменьшают ваш портфель, другие прибавляют к нему в два раза больше. Это золотое правило любого инвестора.

Лирическое отступление

Не так уж и редки истории о богатых людях, которые построили состояние на российской бирже только благодаря концентрации на 1-2 акциях. И уже после того, как эти акции выстрелили, они разложили все по корзинам и стали следовать диверсификации.

Приведу пример. В вашем портфеле 10 разных акций по 100 руб. каждая. Его стоимость 1000 руб. Предположим, что одна из акций выросла в 5 раз. И стоимость вашего портфеля составила 1500 руб. Сколько вы заработали: правильно, 50%. Это хороший доход, но решил ли он все ваши проблемы и реализовал мечты? Скорее всего, нет.

Другое дело, если у вас 10 одинаковых акций по 100 руб. каждая. И эти акции выросли в 5 раз. Стоимость вашего портфеля уже составила 5000 руб. Ваш доход 400%. Это уже серьезные деньги. Если сделать пару таких оборотов, то можно стать мультимиллионером.

Правда, возникает проблема: а если та единственная акция, которую вы выбрали упала в 5 раз, то вы потеряете 80% портфеля. А если бы портфель был диверсифицирован, то ваши потери были бы всего 8%.

Тем не менее, не стоит воспринимать всерьез эти истории. Хотя бы потому, что слившие деньги таким образом не станут рассказывать об этом на каждом углу. А их намного больше, чем счастливчиком, разбогатевших вопреки всем правилам диверсификации.

Где искать инструменты для портфеля?

Возникает резонный вопрос, где брать эти инструменты? Различные инвестиционные идеи можно найти в сети на страницах блогов, форумов и так далее.

Различные инвестиционные форумы в сети несут в себе много полезной информации о прибыльных инвест проектах. Заходите, изучайте, общайтесь, спрашивайте. Как правило, там всегда есть люди, которые посоветуют и подскажут куда можно вложить деньги.

Но не стоит слепо доверять всему, что написано в сети. Я бы даже сказал, ничему не нужно доверять. Любая идея, любой проект должен быть тщательно исследован и проверен, а затем, если подробный анализ все еще недостаточно надежен, вложить минимальную сумму и протестировать сначала вложение на копейках.

Хорошо сбалансированный инвестиционный портфель определяется не днем и не неделей, а порой месяцами и даже годами. Инвестиции это не точная наука и подсчитать конечную прибыль сходу вам не удастся, результаты в прошлом не гарантируют повторения таких же результатов в будущем.

Для примера. Сегодня Ваш портфель может принести вам прибыль в 5-10 % от первоначально вложенных средств, а завтра потерпеть убыток в 15 %, и так два месяца подряд. Через три месяца акции Газпрома взлетают на 50 %. Итого получается за три месяца работы вашего инвестиционного портфеля вы в хорошем плюсе.

Я знаю одного человека, который составил довольно грамотный портфель, но небольшую часть капитала постоянно вкладывал во всякие сомнительные предприятия и хайпы. И постоянно на них терял. Когда спустя три года после ведения такой стратегии он построил график активов и вложений и сравнил их, оказалось, что все его полученные от надежных инструментов прибыли как раз шли на покрытие потерь от этих рисковых предприятий и по сути он ничего не зарабатывал на своих инвестициях в течение трех лет, как если бы просто клал деньги под подушку.

Мой канал в телеграмм