Зачем покупать золото? 10 причин инвестировать в физическое золото
Является ли золото хорошей инвестицией? Зачем мне покупать золотые слитки? Для инвестора естественно и даже благоразумно задаться вопросом, является ли конкретный актив хорошей инвестицией или нет. Это особенно верно для золота, так как это инертный металл и не вызывает никакого интереса.
Но причины для обладания физическим золотом выходят за рамки возможности повышения его цены. Золотые слитки предлагают явные преимущества, которые просто невозможно найти ни в каких других инвестициях. Эти преимущества дают вам власть как инвестора. И да, одна из этих причин заключается в том, что цена может значительно вырасти (см. Причину № 10).
Чтобы быть справедливым, есть несколько рисков, связанных с большими инвестициями в золото. Дилеры часто взимают премиальные сборы, аутентификация старых монет и баров может быть сложной задачей, а разброс ликвора велик. Но в целом выгоды от покупки слитков намного перевешивают риски, и это неотъемлемая часть любого сильного портфеля.
Чтобы получить эти преимущества, вы должны купить физическое золото. Не бумажные формы, такие как ETF или фьючерсные контракты. Эти акции представляют собой не что иное, как «1» и «0» на экране компьютера, поэтому они мало чем отличаются от фиатной валюты, против которой вы хеджируете. Вам нужно покупать золотые слитки, такие как монеты , слитки и даже ювелирные украшения из чистого золота . Сделайте это, и истинные преимущества инвестирования в золото - ваши.
Вот 10 основных причин, по которым каждый инвестор должен покупать золото в слитках с акцентом на инвестиционные последствия.
1. Золото это деньги
Сегодня золото не используется в качестве валюты, но его роль как денег делает его превосходящим любую валюту. На самом деле золото было деньгами дольше, чем любая валюта в истории. Золото сохраняло ценность не менее 3000 лет, в то время как одной из самых длинных валют в истории, британскому фунту стерлингов, около 1200 лет. Даже Соединенные Штаты Америки использовали золото в качестве денег чаще, чем нет в своей истории.
Одним из важнейших обещаний денег является то, что они служат долгосрочным накопителем стоимости. Золото выполняет это обещание лучше, чем любая фиатная валюта. Посмотрите, сколько покупательной способности потеряли все основные государственные валюты по сравнению с золотом.
Это показывает, что с 1900 года физическое золото является лучшим долгосрочным средством накопления стоимости. Были периоды, когда краткосрочные валюты росли в цене больше, чем золото, но в долгосрочной перспективе этот график точно показывает, почему богатые всегда держали его. Как однажды лихо сказал Питер А. Буршре,
«Независимо от цены в долларах, одна унция золота купит мужской костюм хорошего качества по окончании войны за независимость, гражданской войны, президентства Франклина Рузвельта и сегодня».
Цена на золото колеблется, но его стоимость вне времени. Подумайте, как золото сохранит вашу покупательную способность в течение следующих, скажем, пяти лет по сравнению с вашей валютой. Все бумажные валюты по своей природе теряют свою стоимость с течением времени. Доллары, которые вы экономите на своем банковском или брокерском счете, будут продолжать снижать покупательную способность.
Инвестиционные последствия: физическое золото является одной из наиболее идеальных форм долгосрочного сохранения богатства. Это также идеально подходит для ваших наследников, так как он переживет любую валюту, которую они могут использовать в будущем.
2. Золото - материальный актив
Если вы покупаете физическое золото, вы можете держать его в руке, чего вы не можете сделать с большинством других инвестиций. Настоящее золото не может быть уничтожено огнем, водой или даже временем. В отличие от других товаров, золото не нуждается в питании, удобрениях или уходе. А так как золота в продаже так много, ему присуща ценность, которой нет у других товаров.
сть еще одно преимущество в том, что золото является материальным активом: его нельзя взломать или стереть. В отличие от брокерских счетов, банковских счетов и платежных сервисов, таких как кредитные карты, золотые слитки недоступны для хакеров и воров. Даже если 1 и 0, использованные для создания вашей учетной записи, будут удалены из существования, ваше золото будет в целости и сохранности.
В современном мире, вероятно, неплохо бы иметь часть своего богатства за пределами цифровой формы. Если Интернет недоступен или ваш онлайн-мир рушится, те золотые Орлы , которыми вы обладаете, не пострадают. Фактически, в этом сценарии они могут быть спасителями.
Инвестиционные последствия: физическое золото не подвержено рискам, которые связаны с бумажными активами. Это не может быть взломано или стерто.
3. Золото не имеет контрагентского риска
Если вы держите золото в слитках, бумажный контракт не нужен, чтобы сделать его целым. Никаких посредников или другой стороны не требуется для выполнения договорных обязательств. Это потому, что золото является единственным финансовым активом, который не является одновременно обязательством какой-либо другой организации.
Это важно, потому что золото будет последним человеком, который встанет, когда лопнут пузырьки или случится кризис. Это мощный инструмент в вашем портфеле, когда что-то пойдет не так в вашей стране или экономике.
Это также означает, что золото не упадет до нуля. Этого никогда не было за свою 3000-летнюю историю. Это мощная функция, особенно если вы спросили бывших акционеров таких компаний, как Bear Stearns, Enron или Lehman Brothers.
Золото всегда будет иметь ценность. Вы всегда можете продать его, если вам нужна валюта.
Инвестиционный смысл: физическое золото не может обанкротиться или обанкротиться. Золотые слитки никогда не будут исполнять обещания или обязательства.
4. Золото может быть частным и конфиденциальным
Сколько активов вы можете сказать об этом в современном мире? Если вы хотите немного уединения, физическое золото является одним из немногих активов, которые могут его обеспечить.
Золото является одной из немногих инвестиций, которые могут быть анонимными. Если вы выбираете, никто не должен знать, что вы им владеете. Практически любые другие инвестиции, которые вы можете сделать, не имеют этой выгоды.
Обратите внимание, что вы все равно должны сообщать о любых поступлениях по налогу на прибыль. Вот основные рекомендации по отчетности и уплате налогов на золото.
Инвестиционные последствия: если вам нужна частная или конфиденциальная форма благосостояния, золото является одним из немногих активов, которые могут предложить это.
5. Золото жидкое и портативное
Золото также идеально подходит, потому что его легко продать, и его можно нести в кармане куда угодно.
Золото очень ликвидно. Практически любой слиток в мире узнает золотого орла и купит его у вас. Вы можете продать его своему местному магазину монет, ломбарду, частной вечеринке или онлайн-дилеру. Его всегда можно продать за наличные или обменять на товар.
Этот процесс часто быстрее, чем продажа акций на вашем брокерском счете. Расчет обычно занимает 3 рабочих дня, прежде чем деньги могут быть переведены на ваш банковский счет или чек по почте. И другие предметы коллекционирования, такие как произведения искусства, могут занять больше времени, чтобы продать, иметь меньшую клиентскую базу и, вероятно, повлекут за собой большие комиссионные. Но с золотом, вы можете получить наличные деньги или товары на месте без скачков.
Эта ликвидность означает, что вы можете взять золото с собой буквально в любой точке мира. И если вам неудобно пересекать с ним границу, вы можете купить золото, которое сможете перевезти .
Инвестиционные последствия: золото легко конвертируется в наличные и может пойти с вами куда угодно.
6. Золото легко хранить и поставляется с низкими эксплуатационными расходами и транспортными расходами
Один вопрос, который возникает с физическим золотом - это стоимость его хранения. Но в то время как профессиональное хранилище предоставляется за отдельную плату, плата за хранение обычно невелика . И сравните небольшой счет за хранение с ценами и головной болью, скажем, недвижимости. Просто запирайте свое золото до тех пор, пока оно вам не понадобится - никаких задержек с арендатором, звонков, чтобы починить сломанный туалет, или сложных налоговых вопросов
Конечно, вы всегда можете спрятать или найти золото у себя дома. Вот некоторые идеи из нашего Gold Home Storage Guide.
Имейте в виду, что золото очень ценно. Это означает, что он упаковывает большую ценность в маленьком пространстве. Вы можете держать $ 50000 золота на ладони или хранить его в небольшом месте в вашем доме. И при любой цене выше 1200 долларов США за унцию вы можете хранить больше ценностей в сейфе с золотом, чем со стопками долларовых купюр.
Инвестиционные последствия: хранение золота требует минимальных затрат на обслуживание и требует мало места.
7. Золото не требует специальных знаний
Можете ли вы найти настоящий бриллиант? Можете ли вы взглянуть на две картины и сказать, какая из них - фальшивый Ван Гог? Какие марки, бейсбольные карточки и предметы антикварной мебели ценнее других?
Золотые слитки не требуют ничего из этого. Для покупки или распознавания золотых слитков не требуется никаких специальных навыков, обучения или оборудования.
Вы можете купить редкие золотые монеты, но это мир коллекционера, которого большинство инвесторов должны избегать. Вы не спекулируете на нумизматической монете, когда-нибудь получающей более высокую премию, чем вы заплатили; Вы инвестируете в золотые слитки, чтобы защитить себя от кризисов и защитить себя от потери покупательной способности. Редкие монеты не нужны.
Инвестиционные последствия: для приобретения физического золота не требуется специальных навыков или опыта.
8. Золото может защитить от гнусных политиков
Вам не нужно быть заговорщиком, чтобы понять, что правительства иногда переусердствуют. Они могут заморозить банковские счета, украсить заработную плату и даже конфисковать средства. Поговорите с людьми, которые стали жертвами этих действий, и они скажут вам, что у них не было предупреждения.
В условиях экономического или финансового кризиса эти действия усиливаются. Правительство отчаянно нуждается в доходах, и они, как правило, более агрессивны в их применении. Или они просто принимают новые законы и правила, чтобы удовлетворить их потребности в то время. Это произошло практически с каждым правительством в истории, и это случится снова, особенно в кризисной ситуации .
Есть несколько способов защитить себя от таких действий. Но одним из таких способов является удержание физического золота в море.
Диверсификация на международном уровне звучит сложно, но хранение физического золота за пределами вашей страны сегодня не составляет труда. Это так же просто, как открыть банковский или брокерский счет. И тем самым вы выигрываете время в худшем случае. Даже если вам никогда не придется использовать эти деньги «Плана Б», это похоже на страховой полис от агрессивных или несправедливых политических действий. Вы могли бы даже когда-нибудь использовать доходы от любых продаж, чтобы инвестировать в другие варианты, которые могут быть недоступны в вашей стране.
Хорошей идеей будет сохранить часть своего богатства за пределами банковской системы, а также за пределами своей политической юрисдикции. Профессиональное хранилище предлагает вам жизнеспособный и простой способ сделать это . Это не панацея, но она может поставить прослойку между вами и жесткими бюрократическими действиями. Загвоздка в том, что эти препараты должны быть на месте, прежде чем что-то случится.
Инвестиционные последствия: Международная система хранения золота проста в реализации и может обеспечить финансовую гибкость и возможности для инвестиций за пределами вашей страны.
9. Золото хеджирует ваши инвестиции на фондовом рынке
Хотите застраховать свои акции? Вы иногда беспокоитесь, что фондовый рынок может обрушиться?
Золото может иметь ответ для вас. На этом графике показана корреляция золота с другими классами активов с 1975 года. Нулевая линия означает, что золото делает противоположность этим инвестициям в половине случаев. Если оно ниже нуля, золото движется в противоположном направлении от этих инвестиций чаще, чем с ним (и наоборот, если оно выше нуля).
Данные показывают, что в среднем, когда фондовый рынок падает, золото исторически росло больше, чем падало. Эта обратная корреляция сохраняется даже тогда, когда фондовый рынок рухнул . Узнайте, как упало золото на восьми крупнейших фондовых рынках с 1975 года.
Золото в период обвала фондового рынка
Вы можете видеть, что в большинстве случаев золото росло, когда S & P рухнул. (Единственная значительная распродажа золота, -46% в начале 1980-х, произошла сразу после его самого большого бычьего рынка в современной истории.)
Это правда, что цена на золото изначально упала в шоке от финансового кризиса 2008 года. Но в то время как S & P продолжал снижаться, золото резко восстановилось и завершило год на 5,5 процента. За общую 18-месячную распродажу на фондовом рынке золото выросло более чем на 25 процентов. Золото не растет автоматически с каждым спадом на фондовом рынке, но история показывает, что его ищут в качестве надежного убежища для крупных падений фондового рынка.
Инвестиционные последствия: если вам нужен актив, который будет расти при падении большинства финансовых активов, золото, скорее всего, будет делать это чаще, чем нет. Чем больше у вас обыкновенных акций, тем больше золота вам нужно.
10. Золото защитит ваш портфель во времена кризиса
Одним из самых сильных преимуществ золота является то, что оно может защитить ваши инвестиции - даже ваш уровень жизни - в периоды экономического, валютного или геополитического кризиса. И в зависимости от характера кризиса золото может перейти от защитного инструмента к механизму наступательной прибыли.
Проверьте, как цена на золото отреагировала на различные кризисы.
Когда кризис разжигает и усиливает страх - будь то из-за беспокойства инвесторов о фондовом рынке или полномасштабного события, влияющего на жизнь всех граждан, - золото является естественным убежищем. Страх - это то, что приводит людей в кризис, поэтому, чем больше беспокойство, тем больше золота ищут и тем выше его цена.
Много можно было бы написать о различных кризисах, которые возможны сегодня, но дело в том, что уровень риска в нашей экономической, фискальной и валютной системах повышен. Фактически существует так много рисков, что цена на золото, вероятно, достигнет новых рекордных максимумов в ответ на некоторые из этих кризисов.
Вот такой вид потенциального золота имеет: вторая половина 1970-х годов была тревожным периодом. Он включал процентные ставки более 15 процентов, высокий уровень безработицы, уровень инфляции в 14 процентов, энергетический кризис, который включал нефтяное эмбарго, советское вторжение в Афганистан, напряженность в холодной войне и рецессии как в начале, так и в конце этого периода. Как золото ответило на все это?
Золото, как правило, предназначено для обороны, но в дополнение к его сохраняющейся силе золото предлагает огромный потенциал прибыли, учитывая неустойчивый характер нашей экономической, финансовой и денежной систем сегодня. Основная причина этого связана с растущим предложением необеспеченных валют и растущими долгами по всему миру. Это говорит нам о том, что выпадение может быть намного хуже, чем обычно - и чем больше выпадение, тем выше будет золото.
Инвестиционные последствия: в мире повышенных рисков по нескольким направлениям золото предлагает меньший риск, большую безопасность и больший потенциал роста, чем любые другие инвестиции.
