Эволюция Satoshi•Pie

Роадмап эволюции Satoshi•Pie

Вчера мы возобновили операции по Satoshi•Pie т.к. смогли оценить портфель. Напомню, что группа “Белых Шляп” вернула нам все средства, которые им удалось спасти. Это удивительное событие! Эти славные парни вернули нам около 7 млн. долларов. в эфирах и разных токенах.

Пока разворачивалась эта история, для нас многое прояснилось. Мы имеем отличное комьюнити, от которого получили огромное количество предложений о помощи в той или иной форме и слов поддержки, но также услышали тех, кто пренебрёг погружением в тему блокчейна и изучением рисков, связанных с вложением средств в токены (о чем сказано в белой бумаге Satoshi•Pie).

Мы убеждены, что будущее инвестиций всё-таки за децентрализованным подходом, при котором каждый инвестор может распоряжаться своими токенами или доверять управляющим фонда с полным осознанием инвестиционных рисков, в том числе рисков хакерской атаки.

Но это еще не все, что произошло. Комиссия по ценным бумагам признала токены The DAO ценными бумагами. Это означает, что риски, связанные с выпуском нами токенов, сильно возросли.

Принимая во внимание два фактора - то, что существенная часть пользователей не осознает рисков, связанных с вложением средств в блокчейн-активы, и возросшие риски по выпуску токенов - мы приняли для себя решение отказаться от хранения под своим контролем пользовательских блокчейн-активов и перепрофилироваться из кастодиана в производителя программного обеспечения. В связи с чем, взвесив все за и против, мы решили ликвидировать Satoshi•Pie.

Мы понимаем, что многие из наших клиентов проинвестировали в Пай по более высокой цене, чем текущая, и ликвидация токенов им сейчас невыгодна, т.к. в среднем расчет был на инвестирование на срок в районе 18 месяцев по нашей рекомендации.

Соответственно, мы планируем выполнить наши обязательства по управлению привлеченными средствами в течение 18 месяцев ближайших месяцев. При этом в связи с ростом рисков вырастет стоимость управления в течение этого периода.

Про будущее

Цель нашей трансформации - запрограммировать фонд на изменения, ключевое правило которых - не держать активов пользователей под своим прямым контролем. И у нас есть ряд идей, которые мы планируем реализовать. То есть мы будем меняться и создавать то, что делали до этого - создавать индустрию управления инвестиционными активами нового поколения.

Понимая важность класса блокчейн-активов и экспоненциальный рост рынка, мы ставим перед собой задачу разрабатывать и использовать только то программное обеспечение, которое позволяет каждому пользователю самостоятельно держать активы, как это происходит с биткоином, например. Но с помощью умных контрактов при желании передавать инвестиционное управление этими активами профессиональным фондовым управляющим.

Блокчейн и умные контракты в не столь далеком будущем позволят запускать полностью аудируемые инвестиционные фонды, в которых 100% верифицируемым будет каждое действие управляющих, а блокчейн-активы будут хранится либо в умных контрактах, либо на аккаунтах, приватные ключи от которых держат пользователи.

Переход с одних типов фодов на другие не произойдет мгновенно. Для реализации описанного выше решения требуется инфраструктура из:

• Децентрализованных бирж
• Решений по поставке ценовых фидов
• Протоколов кроссчейн-транзакций
• Протоколов для децентрализованного управления блокчейн-активами

А также стандартизация блокчейн-активов и путей взаимодействия между ними.

Для конечного пользователя появление инструментов, которые легко позволяют создавать самые разнообразные 100% аудируемые инвестиционные продукты, является положительным фактором. Чем больше открытых фондов, тем больше конкуренция и лучше условия; чем независимый конечный пользователь в выборе фонда, тем проще ему в любой момент передать средства под временное управление лучших на его взгляд управляющих.

Мы рассчитываем показать первые прототипы продукта, построенного по упомянутым выше принципам, до конца года!

Про недавнее прошлое

Что произошло?
Для сохранения активов на базе Ethereum мы использовали, на наш взгляд, лучшее программное обеспечение - продукт компании Гавина Вуда, основателя Ethereum, который написал большую часть протокола этой системы. Поскольку Ethereum не имеет мультиподписи в протоколе, для хранения средств на мультиподписных счетах в нем используются умные контракты.

В используемом нами контракте была найдена уязвимость, при этом большую часть средств, которые попытались своровать, удалось спасти хорошим хакерам из группы “Белые Шляпы”, в том числе и средства Пая.

Всем, кто инвестирует в блокчейн-активы, всегда нужно помнить, что это программное обеспечение на ранней стадии разработки, и в нем могут быть “дыры”, и, как следствие, подобные инвестиции являются высокорисковыми. И мы будем это вновь и вновь всем повторять!

Цена хака?

В нашем случае составила 316 тыс. долларов или 1.51% портфеля:

• 244,810 MYST по оценке $184,940 забрал неизвестный хакер;
• добровольное пожертвование группе “Белые Шляпы” в качестве благодарности за спасение средств в размере 2% от спасенного по оценке $131,525 (подготовлено для отправки whitehats.eth).

Нельзя сказать, что обошлись легким испугом. К сожалению, нам неизвестен способ, как отказаться от хранения приватных ключей и при этом помогать вам принимать правильные решения в области блокчейн-инвестиций. Есть хардкорные разработки в области нейронной криптографии , но мы считаем их не реализуемыми в ближайшее время.

План преобразований

В соответствии с принятым решением:

1. Satoshi•Fund перестает регистрировать аккаунты и принимать средства для выпуска токенов Satoshi•Pie.
2. Погашение токенов будет проводиться на еженедельной основе, по средам в 12 GMT, в течение следующих 18 месяцев. Мы снимаем ранее планируемый лимит на погашение токенов.
3. Право приоритетного выкупа неликвидных активов по цене приобретения на момент завершения 18 месяцев остается за Satoshi•Fund.
4. 31 января 2019 года Пай будет ликвидирован. Все непогашенные средства после ликвидации будут направлены на благотворительность сообществам таким как группа “Белые Шляпы”.
5. До 31 января 2019 года мы планируем выпустить инвестиционный продукт нового поколения, в котором доверие к нам как хранителем приватных ключей в буквальном смысле требоваться не будет.
6. На ближайшие 18 месяцев мы вводим комиссию за управление средствами в размере 0.2% ежемесячно. Повышаем торговую комиссию до 0.25%.

Просим наших клиентов помнить, что миссия Satoshi•Fund - делать инвестиции простыми, понятными и доступными для каждого. Следите за нашими разработками!

Про вознаграждения за уязвимости

Как мы написали, мы планируем отправить группе “Белые Шляпы” в качестве вознаграждения 2% от возвращенных средств. Мы верим, что такого рода поддержка добропорядочных хакеров станет правилом хорошего тона в индустрии, и поможет упростить многие сложные штуки. Практикуя такое, мы можем снизить вероятность мошеннических действий, повысив вероятность предотвращения будущих хакерских атак. Мы строим мир децентрализованных систем, где квалифицированный и общественно-благородный труд должен оплачиваться достойно.

В будущем мы планируем нести существенные расходы на обеспечение безопасности средств в виде баунти за поиск критических уязвимостей. Как и в этот раз, в следующий раз при хакерской атаке мы направим вознаграждение в размере 2% от суммы, которую удастся вывести из-под нашего контроля, при условии, что раскрыт вектор атаки, и сумма возвращена! В текущей ситуации это один из самых действенных механизмов защиты при массовых хакерских атаках. Этот риск оплачиваться всеми инвесторами Пая, т.к. неизвестно лучшего способа его компенсации.

Что делать, если я потерял приватные ключи?

В случае утраты ключей по аккаунту в Пае для погашения токенов клиентам нужно будет подтвердить личность и связь с утраченным аккаунтом одним из следующих способов:

• телефон, используемый при регистрации (в случае использования);
• email, используемый при регистрации (в случае использования);
• подтверждение личности клиента и перевода средств в Пай от двух фонд-менеджеров Пая.

Стоит понимать, что если телефон и email не были указаны при регистрации использовать их для подтверждения внесения средств в Пай не получится. Для тех, для кого вопрос восстановления аккаунта актуален, просьба обратится в службу поддержки. Стоит понимать, что погашение по аккаунтам, приватные ключи от которых были утрачены пользователями, не может быть быстрым в целях безопасности и предотвращения мошенничества она будет произведена в течении месяца после ликвидации.

Благодарность за доверие

В киберэкономике начинает формироваться рынок альтернативных продуктов в области доверительного управления. Пользоваться или нет этими продуктами, пользователи должны решать сами, основываясь на доверии к конкретным людям, управляющим средствами и к используемому программному обеспечению.

При этом оптимальной стратегией инвестирования в блокчейн-активы может быть потребительская стратегия. То есть, когда вы инвестируйте в то, чем пользуетесь! Тогда вам гораздо понятнее будет ценность объекта инвестиций. Для примера - если вам нужен эфир, чтобы пользоваться умными контрактами, покупайте. Если вы не понимаете, что такое умные контракты - не покупайте эфир, он вам не нужен. Мы подозреваем, что такой подход меняет парадигму потребления, но это уже совсем другая история.

В заключение мы еще раз хотим поблагодарить наше комьюнити, которое любит то, что мы делаем, помогает нам развиваться и доставлять первыми новые инновационные продукты на рынок!