Как правильно инвестировать в блокчейн, биткоин и другие криптовалюты (1 часть) /перевод большой статьи с medium.com/

Инструкция для начинающих (и не только)...

Люди продолжают спрашивать, как им правильно инвестировать в криптоэкономику. Что мне нужно знать? Как не потерять деньги? Как выбрать правильные криптовалюты, которые будет стремительно расти? 

В этом руководстве вы найдете исчерпывающие ответы на многие из этих вопросов. Но прежде чем я объясню вам, как инвестировать, я лучше отвечу на вопрос, почему, черт возьми, вам нужно вкладывать свои кровно заработанные деньги? Я попытаюсь объяснить это как можно проще. 

 

Инвестируйте, потому что есть рост.

Есть такая вещь. За последние 20 лет с приходом в Интернет многие люди заработали удивительное количество денег на одном простом эффекте. Который называется сетевой эффект. Что это за фигня? В 70-е годы был один инженер Роберт Меткалф. Он изобрел то, что мы теперь называем Ethernet. Чтобы получить прибыль от этого изобретения, он продавал сетевые карты. В то время люди не понимали, почему компьютеры должны подключаться к сети. Роберт понял, что необходимо найти убедительный аргумент, который докажет, что его сетевая карта является панацеей от всех их болезней. Роберт сказал: 

Ценность сети пропорционально квадрату числа пользователей в этой сети.

Например, вы покупаете 10 компьютеров без сетевых карт, и их условные затраты равны 10. Но с сетевыми картами - условные издержки на 10 компьютеров - 45!  Это в 4,5 раза выгоднее! «Ничего себе», - заявили корпоративные работники и начали покупать сетевые карты Роберта. 

Оказалось, что предположение Роберта было вполне разумно! Вы можете использовать его для оценки того с каким огромным желанием были запущены современные телекоммуникационные компании. Капитализация телекоммуникационных компаний зависит от количества ее пользователей. И зависимость у них не прямая, а квадратичная. На заре социальных сетей венчурные капиталисты быстро запомнили заветную формулу и применили ее к таким проектам, как Facebook, Twitter, Skype и т.д. Таким образом, закон Меткалфа привел к тому, что миллионы Ethernet-сетей превратились в то, что мы сейчас называем Интернет. 

Простая истина - если число пользователей сети неуклонно растет, ожидается экспоненциальный рост  инвестиций. Таким образом, Facebook стоит более 300 миллиардов долларов. Формула проста. Ищете сеть, которая неуклонно растет в самом начале => вложите деньги => подождите => получите прибыль! Вопрос теперь в том, почему именно Биткоин? Потому что это та же сеть, и она растет. Быстро растет. Судите сами: 

2010-10 тыс. пользователей
2012-100 тыс. пользователей
2014-1 млн пользователей
2016-10 млн пользователей 

Конечно, эти цифры очень приблизительны, потому что нет способа чтобы определить точное количество пользователей сети. Цифры, перечисленные выше, являются моей собственной оценкой. Чтобы сделать её более убедительной, вот график регистраций кошельков на Blockchain.info 

 Вопрос : Как долго он будет расти и когда рост замедлится? 

 Ответ : Технология Blockchain относится к классу технологий «No Way Back». Это когда Homo sapiens начинает что-то использовать и потом уже не может себе представить, как это они жили без этого. Вот график на примере телевидения, электричества, холодильников, кондиционеров и других технологий: 

Рост будет происходить по кривой S (диффузия инноваций) до тех пор, пока не произойдет насыщение. 

Около 3,5 миллиардов человек используют Интернет, плюс еще около 20 миллиардов подключенных устройств или просто ботов. Учитывая, что сеть Bitcoin обладает свойствами, которые не предлагаются нам ни правительством, ни корпорациями, мы можем предположить, что существует большая вероятность того, что большинство подключенных пользователей и компьютеров будут использовать эту сеть. Что это за свойства? 

• Нет налогов
• Бесплатное открытие счетов. Они просто вычисляются из вашего личного ключа :-)
• Низкие транзакционные сборы
• Предсказуемый и прозрачный клиринг. Вы всегда знаете, каков статус любой транзакции
• Сделку нельзя отменить
• Никто не запрашивает личную идентификационную информацию
• Никто не может списать ваши деньги
• Никто не может заблокировать аккаунт
• Нет глупых ограничений
• Подходит для всех форм собственности, а не только для валюты
• Полная история всех транзакций
• Возможность конфиденциальности и анонимности

Список преимуществ может продолжаться и продолжаться, но смысл вы уже понимаете. Это своего рода манна с небес, которая лучше денег по сравнению с бумажными долларами. Но самое главное:

(Они программируются!!!)

Это просто экономическое чудо математики, криптографии и информатики.  

 Инвестиции в блокчейн это лучшая инвестиционная возможность с самого начала Интернета 

 

Инвестируй, чтобы тебя не обманули.

В нынешних экономических условиях обман осуществляется несколькими способами: 

1. Тайная кража.
   Часть инфляции определена «печатной машиной». Смотрите фильм «Printing press»
   
2. Тривиальная рэкет. 
   Недостаточно, того что правительство ворует по тихому. Они еще и открыто крадут у людей, назначая им налоги. По моим оценкам, по крайней мере, забирая примерно половину таким образом!
   
3. Отсутствие гарантий. 
   Банки могут обанкротиться. Они просто говорят вам: «Извините, ваших денег больше нет». Дело в том, что любое ваше имущество в любое время может стать не вашим. Государство не гарантирует безопасность для ваших денег. Правительство требует от вас держать свои деньги в банках, а ваше право собственности в государственных регистрационных записях. Люди наивно полагают, что альтернативы нет.
   Я полагаю, что в будущем технология блокчейн станет непреложным математическим гарантом сохранения имущественных и экономических свобод.
   
4.  Предвидя крах.
   Существует так много предсказаний об обрушении американской финансовой системы... Об этом открыто говорят даже миллиардеры. Предположим, этого не произойдет. Но если это произойдет, мы уже не вернемся к существующему мировому порядку. Такие события в ретроспективе называются «Черными лебедями». Никто не думал, что произойдет Вторая Мировая, что появится Интернет, что Трамп станет президентом. Но в ретроспективе все эти события очевидны и имеют рациональное объяснение. Коллапс фиатной системы будет таким же. Если американская экономика рухнет, мир буквально будет в хаосе. Наша история в этом отношении еще более интересна, потому что, если экономика США рухнет, другие экономики рухнут еще больше. Ипотечный кризис 2008 года подтвердил это. Но он, похоже, ничему нас не научил.

Но что здесь удивительного? Как этот пузырь может лопнуть, если нет альтернативы? По некоторым причинам никто сейчас не признает, что альтернатива текущей устаревшей системе уже существует. Это здорово! Это говорит о том, что «Черный лебедь» не является таким маловероятным событием. В случае, если отрицательное событие имеет хотя бы некоторую вероятность, разумным финансистам рекомендуется хеджировать риски. Догадываетесь, какая альтернатива? 

Правильно - биткойн 

 Инвестиции в блокчейн в качестве защиты от мошенничества правительств и центральных банков. 

 

Смотрите в будущее

Есть еще один аргумент в пользу блокчейна: роботы и искусственный интеллект. Реальность такова, что мы не знаем точно, когда компьютерные алгоритмы смогут решать все проблемы, которые мы имеем, включая и творческие. 

Сегодня - 2017. Мощность вычислительного устройства, стоимость которого составляет 1000 долларов, примерно равна вычислительным способностям мыши. В соответствии с законом Мура в 2025 году (а, возможно, и раньше, например, в 2022 году) стоимость решения определенной задачи биологическим мозгом человека будет равна стоимости вычисления компьютером этой же задачи. 

Но позвольте мне дать вам настоящие живые примеры из разных областей: 

• Будущее спортивных игр в Дубае
• Компьютеры для автономной робототехники, изготовленные компанией 21.co
• Победа АльфаГо над Ли Седолом

 Алгоритм, который сломал одного из сильнейших игроков Go, доступен на Github, и он называется «Tensor Flow». Любой школьник может нажать кнопку «Fork» и сделать все, что придет ему в голову. Эта доступность действительно умных технологий неизбежно приведет к появлению нового поколения интеллектуальных устройств. Автономные роботы смогут зарабатывать деньги и, следовательно, принимать экономические решения. И как только появится первый яркий пример - Homo sapiens может начать нервничать. Его работа может оказаться под угрозой. 

Уже сейчас Ботов больше чем людей. Их количество будет увеличиваться, и боты станут умнее. Таким образом, риск девальвации вашего (и моего) интеллекта реален. И чем дольше вы это отрицаете, тем быстрее ваш мозг будет обесцениваться. Дело в том, что блокчейн более удобен для экономики роботов. Это понятно, он надежен, и его легко интегрировать. Блокчейн для Интернета вещей -  это новый мегатренд. Очевидно, что без блокчейна - экономика роботов просто невозможна. Ответ находится прямо здесь: 

 Инвестируйте в блокчейн в качестве защиты от риска обесценивания собственного интеллекта. 

В дополнение к архитектуре Фон-Неймана ( принцип хранения данных и инструкций в одной памяти ) в будущем появятся квантовые компьютеры (Квантовые компьютеры). Закон Мура для квантовых компьютеров будет работать в квадрате. 

Итак, у вас есть отличные стимулы в голове, и вот вы уже хотите купить биткоины. Ваша кровь начинает кипеть. Мозг ожидает невероятную прибыль. Вся свободная энергия сосредоточена на источниках для инвестиций. 

 Успокойтесь! Включите свой мозг. 

Блокчейн - действительно крутая технология, и она быстро растет. Но нет никакой гарантии, что вы сможете получить здесь прибыль. Я приведу некоторые необходимые условия, которые необходимо соблюдать, чтобы увеличить вероятность прибыльного результата. 

 

Прежде чем инвестировать, улучшите свою техническую компетентность.

Обязательным условием для безопасных инвестиций в криптоэкономику является базовая компьютерная грамотность. Если вы не знаете, как работают компьютеры, подумайте дважды, прежде чем вкладывать сюда свои деньги. Тогда возникает еще вопрос: откуда мне знать, есть ли у меня эта базовая компьютерная грамотность? Вот некоторые пункты, которые помогут вам понять это:

• У вас одинаковый пароль почти для всех приложений и сервисов.
• Длина ваших паролей составляет менее 20 символов или это цитата из книги.
• Вы используете антивирусное программное обеспечение и считаете, что оно защитит вас.
• Вы не резервируете свои данные.
• Вы не знаете, что такое синхронизация данных и почему она необходима.
• Вы не знаете, что такое «доверять сайту», что такое «операционная система и аппаратная безопасность».
• Вы не можете создать мини-лекцию не менее чем на 10 минут, когда вам зададут вопрос: что на самом деле происходит, когда вы в браузере открываете google.com, вводите запрос, а затем нажимаете Enter? 

Если вы ответили «Да» хотя бы на один из этих вопросов - ваша компьютерная грамотность должна быть улучшена, и вам нужно учитывать это при инвестировании в криптоэкономику. В противном случае у вас есть высокая вероятность того, что что-то пойдет не так. 

Проверьте мои рекомендации, (на английском) о том, как хранить биткойны и альткоины в защищенном виде. 

Определение стратегии

Вы уже поняли, что халявы не бывает, и риски, по сути, всегда больше, чем вы думаете! Поэтому вам нужно некоторое время, чтобы определить, сколько стоит инвестировать. Общая рекомендация: от 1% до 10% имеющихся у вас финансовых активов. Если у вас есть уверенность в собственной компьютерной грамотности, то процент может быть увеличен до 30% и даже до 50%.

Очень важно начать с суммы ваших финансовых активов. Подходящими финансовыми активами являются валюта, акции, облигации, акции. Недвижимость, автомобили или другие вещи, которые могут быть проданы, здесь не учитываем. Хотя, я слышал рассказ об одном парне, который продал свою квартиру и купил Эфир на все деньги. Герои должны быть известны всем, поэтому дайте знать, если вы такой и читаете это!

Итак, если финансовые активы превышают $ 100 тыс. - вам повезло :). Покупайте криптовалюты в размере от 1% до 10%, в зависимости от вашего желания рискнуть. 

Если ваши финансовые активы находятся в диапазоне от 10 до 100 тысяч долларов, вам нужно чем-то пожертвовать. Вы аккуратны, последовательны и целенаправленны. Позвольте себе немного рискнуть и вложить до 3% до 20%. В случае потерь ваше благополучие существенно не пострадает, но при этом есть шанс телепортировать вас таким способом вас в категорию выше, чем вы хотели бы, и возможно уже сейчас оставить свою текущую работу. 

Если у вас есть финансовые активы до 10 тыс. долларов, вы все еще впереди. Сумма уже приятная, но ее недостаточно, чтобы прокормить себя. Когда есть стабильный источник дохода, начинайте с 5%, а когда будете более уверены - поднимайте ставку до 40%. Подумайте о своей стратегии: 5% инвестирования для выхода на пенсию. Когда вам заплатили - вкладывайте 5% в блокчейн. Если вы сохраните такой график в течение 1-2 лет, вы будете довольны своими инвестициями. 

Если у вас ничего нет, тогда наиболее подходящая стратегия будет «олл-ин», потому что вам нечего терять. С такой финансовой дисциплиной - вряд ли что-то вам поможет! Так что есть шанс, что что-то изменится в вашей жизни. 

 "Но я еще ребенок!"

Замечательно! Биткоины для вас! Правительства, банки и даже ваши родители думают, что вы не можете иметь что-то без их разрешения. Докажите им, что это не так. Если вы читаете эту статью, возможно, ваша компьютерная грамотность намного лучше, чем у большинства людей вокруг вас. Так что не верьте им. Они глупые.
К тому времени, как вы закончите школу, банки могут вообще исчезнуть, правительства могут стать автономным кодом, ваши родители могут потерять работу в связи с вторжением искусственного интеллекта, и ваш чайник может быть более богатым, чем вся ваша семья. Но если у вас будет несколько биткоинов и десяток эфиров, ваши ровесники будут смотреть на вас по-другому. Девочки будут любить, а родители будут гордиться. Посмотрите на Виталика Бутерина. У него первые биткойны появились, когда ему было 16 лет. Ему было интересно. Он начал писать и учиться. Затем он не поступил в университет, а создал Эфириум. Теперь профессора мира называют его г-ном Виталиком Бутерином . Если вы начнете накапливать что-либо уже с 6, 8, 10, 12 лет, у вас будет хорошее будущее. 

 Приготовьтесь долго ждать. 

Если вы не готовы заморозить свои деньги менее чем на 3 года - закройте вкладку и продолжайте искать дальше. Для вас здесь ничего нет. Рынок блокчейна находится в зачаточном состоянии. Он может качаться туда-сюда. Четкая стратегия - это купил и держи. Купил и держи. Я рекомендую планировать это как долгосрочную инвестицию с некоторой простой стратегией фиксации. Например, фиксируя по 10% каждый раз, когда оценка ваших чистых активов увеличилась в 5 раз по сравнению с предыдущей фиксацией. Всё. Это просто! Но эта стратегия будет работать, только если вы определяете временной горизонт инвестиций в радиусе 3-10 лет. 

 

Найти момент для входа

Вот в чем дело. Все виды технологий растут неравномерно. Ребята из Gartner объяснили это очень просто:

Появляются новые технологии, и все сразу поражаются новой технологией. Это называется пиком завышенных ожиданий. Но технология все еще не работает, так как она должна работать. Поэтому к такой технологии приходит в какой-то момент разочарование. И тогда она либо исчезает, либо становится более продуктивной. Этот принцип работает для всех технологий. 

 Итак. В нашей истории все выглядит очень похоже. 

 Любая система на блокчейне очень похожа. Я говорю это, чтобы дать вам одну простую идею: 

 Не покупайте, когда все вокруг кричат об этом. 

Если вы видите, что за последний месяц что-то увеличилось несколько раз, это отличная причина, чтобы посмотреть на покупку, изучить вопрос и найти более оптимальное время для входа, когда рынок опустится.

Стратегия «Купи и держи» также означает, что если вы найдете интересный актив, то правильное время начать покупать, когда оно падает, и покупать до тех пор, пока оно не начнет расти. 

ЧИТАТЬ ВТОРУЮ ЧАСТЬ

 

Это перевод оригинальной статьи с сайта medium.com  "How to properly invest in Bitcoin, Blockchain and other cryptocurrencies"

Если у вас есть вопросы, комментарии или пожелания, то пишите всё в комментариях.

Обсудим обязательно...

Я всегда в голосе, Анатолий @vnukkarpov  
Рекомендую использовать полезные инструменты на http://steemul.ru/
от делегата @xtar
А также познакомиться с инструментами на http://golostools.com/ от  @roelandp  

Мои делегаты: @xtar @on0tole @primus