@shuler, Вообще это прямое нарушение Конституции (не знаю в какой Вы стране проживаете, но эта статья есть в конституциях почти всех стран мира, включая даже КНДР), а если конкретно то статьи о презумпции невиновности, потому как при таком подходе, человек почему-то по умолчанию считается виноватым и должен почему-то доказывать что все его денежные транзакции законны, деньги на его счету законно заработанные, и с них уплачены все налоги. И более того, доказывать он почему-то должен это не суду, (хотя по-хорошему и в суде не должен был бы это делать), а доказывать какой-то абстрактной девочке, сидящей за компом в финмониторинге банка, которая вдруг почему-то стала наделена правом решать судьбы людей и их сбережений. Это пиздец.

Итак, возвращаемся к тому что я писала выше: услугами банков следует пользоваться только в случаях самой крайней необходимости. Ваши деньги - это наличный фиат который лежит у Вас в кошельке. А пока Ваши деньги лежат в банке - это не Ваши деньги, это деньги банка, и сможете Вы их забрать обратно или нет - тот еще вопрос. Такая же история и с криптобиржами: Ваш депозит на бирже - это не Ваши деньги, это деньги биржи, которая Вам может отказать в их выводе по желанию зачесавшейся левой пятки админа, причем если с банком можно еще как-то посудиться, то биржа Вас просто пошлет, потому что регистрируясь на бирже, Вы сами поставили галочку, согласившись с офертой в которой прямо сказано что при наличии подозрений в отмывании, финансировании терроризма итд, или наличии сомнительных транзакций, биржа имеет право заблокировать Ваши средства до выяснения всех обстоятельств и без указания граничных сроков этого самого выяснения.