Майнинг или покупка криптовалюты: что выгоднее

Очень часто на криптовалютных и майнинговых форумах можно встретить утверждения о том, что купить монеты выгоднее, чем заниматься майнингом. В данном материале попробуем разобраться, что выгоднее в 2018: майнинг или инвестирование в криптовалюты.

mining or buying cryptocurrency

Майнинг или трейдинг

Сразу необходимо отметить, что в данном материале рассматривается инвестирование, а не трейдинг. В связи с этим инвестора можно называть холдером — от стратегии холдинг (держание монет). Это означает, что заработок на падении курса не рассматривается. Не стоит забывать, что майнеры также могут продать свои монеты. Когда инвестор может получить максимум прибыли из своей инвестиции, майнер вынужден довольствоваться только теми монетами, которые были добыты на момент пика курса. Оборудование для майнинга является активом, который можно продавать так же, как и криптовалюту. Для наглядности составлена упрощенная блок-схема жизненного цикла майнинг-фермы.

blok-skhema the miningfarm

Далее в статье будет представлен расчет для четырех различных экспериментов с разными монетами, оборудованием, курсами и сроками. Только так можно разобраться, что выгоднее: майнинг или покупка криптовалюты. Результаты сведены в одну таблицу для наглядности. Таблица размещена в конце материала.

Инвестирование или майнинг в краткосрочной перспективе

Для первого примера выбраны следующие параметры:

Ферма: 5 видеокарт GTX 1080 ti.
Стоимость фермы: $5536 = 340 000 рублей.
Монета для сравнения: ETH.
Курс ETH 6 апреля 2018 года: $380.
Количество купленных монет: 14,7 ETH.
Срок эксперимента: 49 дней.
Данные условие подходят как для входа в майнинг, так и для покупки криптовалюты, потому что рынок цен майнинг-ферм прошел цикл и вернулся к ноябрьским показателям. Такой же цикл совершил курс ETH.

Представим, что эксперимент шел до 25 мая. За 49 дней майнинг-ферма могла бы накопать при лучшем разгоне не более 0,98 ETH. Примерно на середине рассматриваемого отрезка произошел пик курса ETH — $800. Предположим, что майнер распродал добытые на тот момент 0,49 ETH и получил за них $392. Остальные 0,44 монеты эфира лежали на кошельке до конца эксперимента и были выведены по курсу $586. Второй отрезок майнинга дал $258. В сумме получилось $650.

Продать ферму в мае можно было за $5400. Следовательно, на продаже фермы потеряно $136. Естественно, за такой короткий срок ферма не окупилась за счет майнинга.

В наблюдаемый отрезок времени курс ETH достигал $800, чем мог воспользоваться холдер и получить прибыль $6224 за продажу 14,7 монет ETH на пике.

Итоги оказались следующими: покупка криптовалюты дала прибыль в размере $6224, а майнинг-ферма накопала всего $650.

Майнинг или инвестирование в среднесрочной перспективе

Теперь рассмотрим результаты майнинга для других исходных данных:

Ферма: 8 видеокарт GTX 1080 ti, купленных в августе 2017 года.
Цена фермы: 490 000 рублей = $8000.
Монета для сравнения: Zcash.
Курс Zcash в августе 2017: $300.
Количество купленных монет: 26,7 ZEC.
Срок эксперимента: 270 дней.
Такая ферма за 9 месяцев намайнила 17 ZEC с учетом платы за электроэнергию.
Курс Zcash за отчетный период достигал максимальной отметки $876. На тот момент ферма накопала 12 монет ZEC, продажа которых на пике дала бы $10 512. Остальные 5 монет по правилам эксперимента были проданы по курсу, который устоялся на момент завершения эксперимента через 270 дней, — $350. Вторая часть майнинга дала $1750, а в сумме получилось $12 262. Продать ферму в мае можно было за $8300. Выходит, что на продаже оборудования удалось заработать $300.

В итоге второго эксперимента майнинг в сумме с продажей фермы дал $12 562, в то время как удачливый холдер мог продать 26,7 монет ZEC по $876 и получить чистую прибыль в размере $15 389.

Майнинг или покупка криптовалюты на долгосрочной перспективе
Еще один пакет исходных данных:

Ферма: 1050 ti — 8 шт.; 1060 — 52 шт.; 1070 — 13 шт.; 1080 — 6 шт.; 1080 ti — 1 шт. Приобретена в марте 2017 года.
Цена фермы: 2,2 млн рублей = $35 825.
Монета для сравнения: BTC.
Курс BTC в марте 2017 года: $1260.
Количество купленных монет: 28,4 BTC.
Срок эксперимента: 380 дней.
Данная ферма копала разные альткоины, но вывод осуществлялся в биткоинах. Окупилась ферма за 220 дней, после чего начала капать чистая прибыль. Всего за весь период майнинга (380 дней) было добыто 8,7 BTC. В момент достижения максимального курса BTC $20 000 ферма накопала 6,6 монеты. Выручка от их продажи на пике составила $132 000. Остальные 2,1 BTC были проданы по курсу $9000 на момент завершения эксперимента. В итоге второй части майнинга было выручено $18 900. В сумме получилось $150 900. Продать такую ферму в мае можно было за $38 900, что дало бы доход $3075. Продажа фермы в сумме с майнингом могла бы дать общий доход в размере $153 975.

Держатель криптовалюты мог продать 28,4 монет биткоина по $20 000 и выйти в чистую прибыль размером $532 175.

Когда майнинг станет выгоден

Как видим, во всех описанных случаях инвестирование в крипту выгоднее майнинга. Не спешите с выводами. Рассмотрим результаты еще одного эксперимента, проведенного с 1 января 2018 до 26 мая 2018.

Оборудование: асик Antminer E9+.
Стоимость покупки в январе: 92 тыс. рублей = $1533.
Монета для сравнения: BTC.
Курс BTC 1 января 2018: $13 817.
Количество монет, купленных на $1533: 0,11 BTC.
Срок эксперимента: 150 дней.
По состоянию на 26 мая курс биткоина был равен $7400. За период с 1 января по 26 мая Antminer E9+ накопал 0,19 BTC = $1406 (с учетом электроэнергии). Продать Antminer E9+ в мае можно за $500, то есть убыток составит $1033. Купленные в январе 0,11 монет биткоина можно продать всего за $800.

Подведем итоги эксперимента. Если продать асик за $500, майнинг выйдет в прибыль $373. Продажа монет даст убыток в размере $733.

mining or buying cryptocurrency

В этом эксперименте курс криптовалюты не повышается, а, наоборот, уменьшается. Покупка монет не дает прибыли на рассматриваемом отрезке, а майнинг становится подушкой безопасности, которая даже без роста курса будет медленно, но стабильно приносить деньги. Естественно, для этого необходимо как минимум окупать затраты на электроэнергию. Еще одним важным преимуществом майнинга является возможность получать криптовалюты даже на пиках курса. К примеру, в декабре 2017 — январе 2018 майнеры получали сверхприбыль в долларовом эквиваленте. Холдер в период достижения верхних уровней курса не может увеличить размер исходной инвестиции в криптовалюту. Проще говоря, докупить крипту по низкому курсу.

Итоги: майнинг или покупка криптовалюты

Если инвестор верит в рост курса, то лучше купить криптовалюту и ждать. Риск состоит в том, что курс не поднимется никогда или ждать этого придется настолько долго, что HODLер не выдержит и выйдет в доллар с потерями.

Если существует задача получать стабильный доход ежедневно, то можно взглянуть в сторону майнинга. Рисков майнинга, как и мороки с ним, довольно много, но при верных точках входа это дело все еще может приносить солидные доходы.

Так что все-таки выгоднее: купить криптовалюту или майнить? Существуют такие периоды, когда выгоднее покупать криптовалюту, — это отрезки времени, когда курсы очень сильно просели, но цены майнинг-ферм еще не откатились. Начинать майнинг выгодно, когда цены на оборудование упали до цен предыдущего цикла или еще ниже.