В чём отличие экономического пузыря от пирамиды, на примере Prizm и Bitcoin

Если кто-то говорит, что Биткоин - "пирамида", а Призм - "пузырь", он ошибается в обоих случаях. Начнём с терминологии.

Финансовая пирамида подразумевает "обеспечения дохода членам структуры за счёт постоянного привлечения денежных средств новых участников".
Финансовый пузырь "существенное отклонение в процессе торгов цены некоторого актива (недвижимости, ценной бумаги и т.п.) от её справедливого значения".

“Пузырь” растёт в результате переоценки, приводящей к росту спроса. Люди сами хотят приобрести актив. Они стремятся это сделать. “Пирамида“ растёт за счёт активности некоторых пользователей. Доходы участников пирамиды растут в прямой зависимости от количества и качества привлечённых пользователей.

Обязательным фактором пирамиды является “закрепление” новых участников за кем-то. Т.е. где-то должна быть сделана запись о том, что Петю привлёк именно Вася. Тогда Вася будет получать дополнительный доход от средств, которые Петя потратил на актив пирамиды.

Существуют разновидности пирамид, в которых новые участники закрепляются за предыдущими в случайном порядке. Однако такие пирамиды не получают значимых размеров и известности. Поскольку такая система плохо стимулирует привлечение новых адептов основными активистами и распространителям.

Если ваш знакомый купит биткоины на бирже, то доход от этой операции получит только продавец криптовалюты. Если ваш знакомый купит призм, доход получит продавец. И пока монеты лежат в кошельке знакомого, доход будет получать тот, кто активирует ему кошелёк. Скорее всего это будете именно вы :)

Кошелёк активируется когда на него упадут первые монеты. Т.е. когда вам говорят, что любой обладатель призм с радостью сделает вам подарок, в виде нескольких монет, имеется в виду - он активирует ваш кошелёк и вы будете записаны под дарителя. Тем самым, ваш депозит в призм будет приносить ему дополнительный доход. Сетка дарителя и одариваемых называется “структура”.

Стоимость криптовалют

Цена биткоина началась с ноля. Несколько лет он находился в качестве предмета изучения техниками занимающимися вопросами криптографии. Считается, что первая оценка стоимости такого актива была дана в 2010 году, при покупке двух пицц за 10 тысяч биткоинов. При появлении первых криптовалютных бирж и обменников начался активный рост цены биткоина.

Призм начал с того, что он сразу был оценён создателем в один доллар. После годовой спекуляции его цена пошла вниз. И посей день остаётся у дна. Т.е. призм не имел переоценки актива, которая соответствует финансовому пузырю. Но имеет пирамидальную зависимость от привлечения новых участников. И это привлечение оказывает прямое влияние на доходы тех, кто стоит в вершине отдельно взятых структур. Низкая цена монеты компенсируется количеством.

Некоторые утверждают, будто пирамида падает когда основатели собирают деньги и бегут в неизвестном направлении. Это не совсем верно. Крах пирамиды чаще связан с прекращением поступления новых участников несущих новые деньги. Однако отличие пирамид работающих исключительно на фиатных деньгах, электронные версии пирамид позволяют печатать витруальные активы без остановки имитируя доходность.

Это как в СССР - люди копили деньги, на которые они могли купить автомобиль “Волга”. На самом деле не могли. Не было столько “Волг” по государственной цене. Когда это стало слишком явно, СССР рухнул.

Также хочется упомянуть другие моменты, по которым нельзя сравнивать Призм с Биткоин. Эти криптовалюты полные противоположности не только в экономическом отношении.

Майнинг криптовалют

Сейчас любой может взять калькулятор и подсчитать, сколько точно будет биткоинов в мире, в конкретный момент времени. Добыча новых монет биткоина постоянно сокращается. Каждые 4 года количество создаваемых монет в сети сокращается на 50%. Биткоином сеть награждает за работу вашего железа на благо сети. Все больше энергии и компьютерных мощностей требуется для получения награды. И вы можете на это повлиять только если вступите в переговоры с сообществом и уговорите их внести изменения в код блокчейна.

У призм противоположный подход. Это классический POS (когда монеты просто начисляются в виде процентов зависимых от объёмов лежащих в кошельке), плюс множитель зависмый от сумм на кошельках вашей структуры.

Именно эту прибавку назвали парамайнингом основанным на "фундаментальных законах физики".

Приглашайте новых пользователей, записывайте их под себя, активируя их кошельки и увеличивайте рост генерации монет в своём кошельке и во всей сети в целом. Да, предусмотрена система сдерживания. Её назвали “паратакс”. Это методика понижения процентов зачисляемых на ваш кошелёк и является своеобразным налогом на добычу. Но у вас есть возможность нивелировать понижение путем работы со своей структурой. Вы можете завлекать новых адептов. Либо уговаривать имеющихся наращивать объёмы монет на своих счетах.

И никто не знает сколько монет будет сгенерировано завтра. Это не контролируемая эмиссия.

Децентрализация сети

Некоторым кажется, будто бы если сеть работает на нескольких независимых компьютерах и серверах, то это и есть децентрализация. Однако этого недостаточно.

В блокчейне Биткоина разработана система обновлений. Вы можете самостоятельно внести изменения в код системы. Но что бы они вступили в силу во всей сети, необходимо согласие большинства майнеров. Которые примут ваше обновление. А могт не согласиться и отказать этоделать.

При этом, вы можете спокойно создать свою копию/версию блокчейна (форк). И никто вам и слова не скажет. Это ваше право. Можете делать с этим что угодно. Будете самостоятельно доказывать обществу ценность именно вашей версии. Общая сеть будет работать даже в случае отключения большинства компьютеров.

В Призм демократия и децентрализация не предусмотрена. Есть группа программистов, которые работают на организаторов. Они могут ввести любые изменения в код блокчейна, и никто не сможет этому противиться. Никто не может отказаться от нововведений и не обновлять свою форжинг-ноду. Никто не может сделать классический форк.

Честно говоря не проверял, но у меня нет уверенности, что блокчейн призм будет работать, если организаторы решат отключить головные сервера.

В финале хочется упомянуть, что участие в пирамиде или финансовом пузыре не гарантирует убытки. Когда нам рассказывают о жертвах финансовых пирамид и пузырей, никогда не упоминают о том, кто-то успел получить прибыль. И прибыль не маленькую.

Даже Лёня голубков купил жене сапоги.

В моём окружении есть люди, которые получали доход в МММ всех версий. Всем рассказывают когда лучше всего вкладывать, в тот или иной актив. Но нигде не учат когда надо выходить из актива. А это является самым важным в любом финансовом проекте. Ни сколько не сомневаюсь, что есть те, кто вложился в Призм и успешно успел вернуть вложенное. И теперь, при любой цене на эту монету, он получает доход. Путь не сотни тысяч, и не десятки. Но это доход. Бонусы всегда приятно получать, независимо от их размеров.

Единственное напрягает - методы работы активистов prizm. Используют инфопомойки для распространения ложных новостей. Врут про несуществующие преимущества. Раньше мне предлагали поучаствовать вложив 100 рублей, что бы убедиться в доходности. Сегодня порог входа в одну из структур от 2500р.

Но ничего не поделать. Принципы сетевого маркетинга, присущие пирамидам, всегда привлекают людей не гнушающихся подобными приёмами. Просто не ведитесь на это фуфло про финансовую независимость. Да, интернет всё ещё напоминает времена золотой лихорадки, когда каждый ковбой мог накопать золото. Но не все умеют это делать с выгодой.

По рекомендации @montecristo я вступил в InBSchool “для тех, кто осознал реальность нового мирового порядка и готов начать зарабатывать”.

Сегодня прослушал первый урок. “Ректор” рассказывала о блокчейн-технологиях, для первоклассников. Были технические моменты, с которыми я не согласен. Но в целом миленько.

Коротенько она упомянула, что вложения в криптовалюту это “не про инвестирования, и не про бабки”. Я люблю когда организаторы отрекаются о возможных убытков учеников. Если кто-то не уловил эту фразу, в потоке двухчасовой информации, сам виноват. Взрослым людям давно пора понять, что самая главная информация пишется мелким шрифтом, серыми буквами. И любую недосказанность, недопонимание, следует воспринимать не в свою пользу.

Да, Призм - не Биткоин. Это совершенно разные инструменты. С разной историей. С разными идеологиями. Их нельзя сравнивать. Это как молоток и клещи. При желании, клещами можно забивать гвозди. Но их назначение не в этом.

Используйте инструменты по назначению. Покупайте только те криптовалюты, с которыми вы знаете, что делать. Хотя, если есть лишние деньги, можно брать всё подряд. Но заранее распрощайтесь с вложением, что бы в дальнейшем не тратить нервные клетки на переживания. Относитесь к этому как к платному обучению. Но вы же не будете учиться наукам, которые не собираетесь применять в жизни?

P.S. А почему тут ещё не оплачена категория Prizm? Я так понимаю, что на Голосе ему будет посвящено много статей.

Этот пост разместил на дзене.