Проверка контрагетов: как не терять на очевидном?

В Сети немало статей о том, как проверить своего контрагента: в первую очередь, если он - юридическое лицо или ИП. Но всё же рискнём скомпоновать несколько полезных приёмов.

Зачем? Во-первых, правовая грамотность - всегда хорошо. Во-вторых, мы за открытость и честность, поэтому всё, что этому способствует - благо априори. В-третьих, очень часто о России говорят как об отсталом государстве. Но, несмотря на ряд объективных к тому причин, это не всегда так: например, у нас есть уникальные онлайн-сервисы и it-проекты (Яндекс, Тинькофф, Qiwi, WebMoney, Abbyy, Nginx и другие), а, что важнее для описанного ниже, также масса государственных интернет-сервисов, польза от которых ощутима.

Итак, самое очевидное: проверка выписки ЕГРЮЛ. Онлайн это можно сделать с помощью https://egrul.nalog.ru/. Там же есть ссылки на поиск дисквалифицированных лиц, тех, кто не сдаёт отчётность, и многое другое.

Есть и интересный список тех, для кого банкротство - не просто страшное слово, но наступившая реальность. Искать - https://bankrot.fedresurs.ru/ здесь или на сайте “Коммерсанта”. Можно найти и тех, для кого долг не столь критичен (но он всё же есть): безусловно, лучший помощник в этом - официальный сайт судебных приставов http://fssprus.ru/. Если пойти дальше, то, конечно же, можно посмотреть в сторону электронного правосудия https://kad.arbitr.ru/, так как именно с его помощью можно разузнать немало важного и полезного о юридических лицах и предпринимателях. К слову, благодаря последним изменениям, суды общей юрисдикции скоро также инкрустируют в эту прекрасную систему.

Не так часто вспоминают о едином реестре проверок, а он тем не менее существует. Например, на сайте прокуратуры - http://plan.genproc.gov.ru/. К слову, можно взять за практику вбивать не только ИНН/ОГРН контрагента, но и свой, так как в нашей стране… Сами, в общем, знаете.

Из непопулярного, пожалуй, перечислим следующее: запрос отчётности в Росстате http://www.gks.ru/accounting_report, с помощью которой можно узнать общие данные по бухгалтерии. Любопытным можно заглянуть и в реестр недобросовестных поставщиков на сайте http://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier/quicksearch/search.html.

Теперь из неочевидного.

Первое - это… интерпол: https://www.interpol.int/notice/search/wanted/. С помощью этого списка совсем недавно, например, был найден дроп, на которого оформили sim-карту человека из Москвы, который позже обратился к нам за помощью.

Второе - email. О да, Google/Yandex/Bing/Mail/Nigma/DuckDuckGo - вездесущи. Но почему-то, когда завязываешь разговор о том, “а как сегодня проводите проверку?” - большинство почему-то или молчат, или перечисляют 1-3 сервиса, что выше. Хотя электронная почта по статистике - то, что есть у всех. Аккаунт в соц. сетях - это, конечно, Капитан Очевидность во всей красе, но очень странно, если кто-то хочет сотрудничать с онлайн-бизнесом и при этом не имеет e-mail. А с помощью последнего можно найти, например: объявления (от продажи тумбочки - до автомобиля, гаража, квартиры, а тем самым - сопоставить адрес, телефон, нередко - ФИО); аккаунты в социальных сетях (если, конечно, они открыты); сообщения на форумах (а тем самым - посмотреть на стиль общения, уровень образованности и прочие моменты).

Третье - поиск по номеру телефона. Для этого можно использовать тех же гигантов индексирования, или, например, очень полезный сервис http://www.roum.ru: он, в общем-то, делает ровно то же самое, но проще.

С помощью телефона можно найти на самом деле не так мало, как думается: во-первых, зарегистрированные сайты (если данные отмечены в who.is), а сайты - это просто кладезь информации (даже если они закрыты - всегда есть web-архивы: кроме монументального https://archive.org/web/ ещё и - http://web-arhive.ru/). Во-вторых, буквально прошедшей осенью удалось найти должника по одному из городских номеров, поскольку в Сети нет-нет, да встречаются сопоставления по типу “телефон - адрес”, часть из которых оказывается правильной (заблокированные страницы тоже попадаются: но волшебные 3 буквы их быстро расколдуют). В-третьих, справочники, доски объявлений, соц. сети и прочее.

Зачем это использовать? Скажем, для проверки небольших и, как чаще всего бывает, вновь появившихся проектов, которые пробуют сделать всё своими силами: статистики по отчётам нет, регистрация - прошла месяца два, три, пусть даже - полгода назад, а работать хочется.

Добавлю также про web-архив: он бывает крайне нужен, когда контрагент уже испарился, а дело, скажем, находится в суде. Вы предоставляете гору доказательств, а председательствующий задаёт ненавязчивый вопрос: “а где сайт-то?”. Совсем недавно приходилось помогать клиенту, который три года назад был агентом одного известного форекс-проекта. Когда у форекса начались проблемы, клиент заблокировал все отношения с ним, но тем не менее недовольные клиенты решили “вернуть хоть что-то” и отправили в суд абсурдное исковое заявление с требованием вернуть неосновательное обогащение, которое на деле было обычным переводом средств по агентскому договору (посредник - наш клиент).

Четвёртое? - ФИО. Точнее это может и должно быть первым, что должно искаться на просторах Сети. Да, например, Иванов Иван Иванович навряд ли будет одинок при выборке, но всегда есть и уточняющие запросы: название компании, город, год рождения и так далее.

Вообще сложный контекстный поиск всё ещё работает: возможно, гугл-хаки не так хороши, как несколько лет назад, но всё же это вполне приемлемый инструмент. Впрочем, идея упрощения настигла и это направление - https://www.google.ru/advanced_search.

Пятое - карты. Не знаю, почему именно, но их всё ещё используют нечасто: года два назад был деятель, который искал дропов и слал одному из клиентов договор стабильно - каждые три-четыре недели. Проблема была в адресах регистрации: они все существовали, но при ближайшем рассмотрении оказывались настолько далеко, что корреляции с заявленным бизнесом не было в принципе. На седьмой попытке он остановился, приняв вменение.

Бывают и уникальные случаи: так выше говорилось о поиске должника через номер Ростелекома. Так вот с ним мне повезло дважды: с помощью google.maps нашёл ещё и авто, которое, видимо, настолько часто находилось во дворе - что по законам статистики просто не могло не попасть в кадр. К тому же это был джип не самой популярной модели в городе. Но везёт, как известно, тем, кто везёт.

С помощью карт можно проверить: адрес по выписке ЕГРЮЛ, адрес регистрации генерального директора, почтовый адрес и любой адрес, который хоть как-то фигурирует в документах.

Кстати, не стоит забывать и об индексах https://www.pochta.ru/offices: дело в том, что очень часто фирмы-однодневки и прочие мошенники (в том числе - страдающие манией всех и вся терроризировать https://golos.id/itsynergis/@itsynergis/potrebitelskii-terrorizm-kak-protivostoyat) ошибаются на самых очевидных моментах и индекс - как раз один из них. Ещё это могут быть: город и/или дата рождения, адрес регистрации и многое другое. Подробней об этом - в следующий раз.

Шестое - то, о чём помнят всегда, но забывают ещё чаще: отзывы. Конечно же - их можно найти всё там же - в Великом Индексе, но ведь есть ещё масса источников. Несколько примеров: сайты подобной тематики (отзовик, irecommend и прочие); Яндекс.Маркет и другие торговые площадки (чуть подробней - https://golos.id/ru--zarabotok/@itsynergis/kak-ocenit-obyom-rynka-i-konkuretnov-bystro); дополнения к браузерам, как advisor от WebMoney; комментарии в блогах, на форумах и так далее. Здесь помогают брендовые запросы: название компании - на русском, английском, сокращённо.

Кстати, как оценить отзывы? Фейковые сейчас заказать стоит не так и дорого: на биржах это можно сделать за несколько сотен рублей. Опять же - вопрос отдельный, но коротко и просто - по цитатам. Очень часто исполнители филонят и начинают копировать пусть не весь отзыв но какую-то часть. Можно использовать сервисы проверки уникального текста https://content-watch.ru/text/, если отзывы развёрнутые. Особенно бывает забавно читать отзывы на Aliexpress, где китайцы на русском языке пытаются расхвалить свои же товары.

Седьмое - помимо отзывов есть и ещё одно направление, которое легко бьётся с помощью платёжных систем - это рейтинги. У WebMoney - это Business Level, у Z-Payment и Яндекс.Маркета - рейтинг магазина и так далее.

Восьмое - уже не для новых проектов (для тех, кто работает год и более): очень часто начинающие предприниматели подают заявки на участие в разных конкурсах и рейтингах. С их помощью можно получить информацию об основных данных компании, а также посмотреть на историю развития проекта. Рейтингов довольно много, поэтому изначально нужно сегментировать направление поиска.

Девятое - когда речь идёт о проверке физического лица (ИП, генерального директора, менеджера и так далее), можно использовать известные, но не всеми опять же применяемые, сервисы:

проверка ИНН https://service.nalog.ru/inn.do
проверка паспорта и не только http://services.fms.gov.ru/
например, загран паспортов - https://guvm.mvd.ru/services/invalidpass
вполне легальная база ГИБДД - https://clck.ru/ASptn

Всем, кто интересуется темой, рекомендую к прочтению две небольшие, но весьма показательные статьи: на Хакере и Хабре.

В конце хочется сказать вот о чём: многие коллеги упрекают в том, что открывать “профессиональные секреты” - не правильно, а то и не этично. Но это не так: во-первых, за открытыми системами, повторимся, - будущее; во-вторых, делать бизнес на том, что итак бесплатно и (должно быть) известно - как раз не этично; в-третьих, всё описанное выше - лишь полдела.

Сегодня найти информацию может даже четырёхлетний ребёнок. Но вот как её проанализировать, а тем более - просинтезировать - вопрос открытый. Для этого нужен опыт, понимание общего процесса и целей проверки, а главное - практические навыки выделения существенных данных.

Так, например, не раз приходилось видеть, как у ООО с безупречным пакетом документов и вполне “солидным” гендиром при доскональном рассмотрении обнаруживаются очень неожиданные и даже странные взаимосвязи.

Конечно же, можно использовать средства автоматизации (скажем, e-disclosure или kontur - первое, что нашёл), но они лишь упростят первую часть и фактически ничего не сделают со второй. Кроме того, для начинающих лишние траты - лишние проблемы. Куда важнее понять точку, когда самостоятельная проверка станет затруднённой. Возможно, это будет сразу, возможно - через несколько месяцев или даже лет. Но в любом случае стоит понимать, что все сервисы автоматизации созданы для специалистов: без знаний и умений эти базы мало чего стоят.

Надеюсь, что материал был полезен: оставшиеся вопросы попробуем рассмотреть командой отдельно. В том числе - если они появятся в комментариях ниже.

Автор: В. Попов, юрист Synergis