Какие бывают риски при инвестировании?

Каждый начинающий инвестор рано или поздно сталкивается с реальным риском потери вложенных средств или их части. Избежать полностью этой проблемы невозможно, но вы можете минимизировать риски, следуя определенным не сложным правилам.

Для этого нужно понимать, а какие вообще бывают риски при инвестировании и откуда их ждать. Вообще риски принято делить на две категории – торговые и неторговые.

Торговые риски – это риски, которые связаны, прежде всего, с неудачными торговыми операциями, как это ни странно. Например, на рынке Форекс торговые риски довольно высокие, что связано с возможностью использования повышенного кредитного плеча. Простыми словами, кредитное плечо позволяет трейдеру зайти в сделку большим объемом, чем у него есть средств, причем вплоть до стократного увеличения.

Использование плеча 100 к 1 означает, что, если цена на инструмент увеличится на 1%, трейдер получит 100% прибыли. Ну, а если уменьшится…ну, вы поняли. Колебание всего в 1% может обнулить депозит. Именно поэтому так много рассказов о рынке форекс и о том, что все там теряют свои средства. Не используйте кредитное плечо совсем, и, чтобы потерять депозит, нужно, чтобы валюта подешевела на 100% (что реально только в случае серьезных событий на моровой арене вроде глобальных войн или чего-то такого).

Рынок акций с точки зрения торговых рисков менее опасен, хотя и тут есть возможность потерять приличную часть от депозита. Например, вы можете совершать большое количество убыточных сделок в течение дня по большому количеству инструментов. В любом случае, чтобы полностью потерять депозит на акциях нужно очень стараться, просто так у вас эта затея не выгорит.

Со временем вы наберетесь опыта при использовании того или иного инструмента и будете эффективнее обращаться с ним, сокращая ваши торговые ошибки и минимизируя торговые риски.

Неторговые же риски, напротив, никак не связаны непосредственно с торговыми операциями, как это можно понять из названия. Например, в различных фондах и банках неторговые риски, где управляющие занимаются инвестированием капитала, не зависят от их решений о покупке/продаже тех или иных активов. Неторговые риски очень обширны и их сложно категоризировать, но очень грубо их можно разбить на три подкатегории:

Валютные риски

Курсы валют постоянно колеблются, из-за чего можно получить крупные убытки. Например, всего несколько лет назад курс доллара к рублю составлял 30-35 рублей, тогда как сейчас он колеблется в районе 60-70 рублей. Это значит, что все рублевые сбережения потеряли относительно валют любой из стран половину стоимости. Так что это очень серьезные риски, для избегания которых придумывают очень много различных схем, общее название которым – хеджирование.

Юридические риски

Сюда входят любые возможные издержки на юридические вопросы и судебные тяжбы. При работе с брокерами, особенно с малоизвестными, мелкими или молодыми, проблема юридических рисков встает особенно остро. Особенно это касается брокеров, предоставляющих выход на международный валютный рынок. Такие компании, как правило, зарегистрированы в оффшорах и регулирование их деятельности пока развито слабо. Поэтому всегда есть риск недобросовестной работы со стороны брокера, фонда, инвестиционной компании. При этом чем компания более известная, старая и крупная, тем меньше эти риски, что вполне логично – раз десятилетиями с компанией ничего неприятного не случалось, риск того, что скоро случится не так уж и велик.

Прочие риски

Сюда я отнес все остальные риски, которые сложно вообще хоть как-то предвидеть. Это всяческие форс-мажоры – катастрофы, аварии, технические сбои, пожары, терракты, катаклизмы, внезапные изменения в законодательстве и угроза ядерной войны.

Как нивелировать риски?

Как я уже говорил, полностью избавиться от всех рисков не получится, как бы ни хотелось. Не бывает совершенно безрисковых вложений – даже банковский вклад можно потерять, хотя риск и очень мал. Итак, инвестирование без рисков невозможно, но снизить риски все же можно, руководствуясь следующими правилами.

Диверсификация

Диверсификация инвестиционного портфеля надежно защитит ваш капитал от полной потери. Я рекомендую использовать не менее 10 различных инструментов. Так даже при полной потере капитала, вложенного в один из инструментов, вы потеряете 10% от общего капитала, что, в принципе, сравнимо с уровнем инфляции.

Инвестируйте в знакомые инструменты

Если инструмент вам не знаком, велик риск что-то не так понять и потерять деньги. Поэтому, чтобы инвестировать крупную сумму в инструмент, сначала нужно его «потестить», инвестировав небольшие деньги, которые было бы не жалко потерять. Так вы ознакомитесь с инструментом, приобретете необходимый опыт и изучите все подводные камни без риска потерять значительное количество средств.

Изучайте информацию

Следите за экономическими новостями, читайте книги и статьи на различных форумах, общайтесь с другими инвесторами. И, конечно же, читайте мой канал, а также подписывайтесь на блог в Яндекс.Дзен, чтобы первыми читать статьи задолго до их выхода в телеграмм канале. Эту статью я также опубликовал тут.