Биржа Binance

Биржа Binance — один из известнейших и популярнейших игроков в сфере крипто-обмена. Что гарантировало бирже устойчивый рост и развитие, в чем особенности их внутрибиржевого коина и чему разработчики уделили особое внимание в своем учредительном документе White Paper
Разбираемся по порядку.

Немного об истории и миссии биржи Binance
Биржа Binance была официально запущена 14 июня 2017 года, но уже входит в тройку крупнейших мировых крипто-обменников. ICO компания провела в июле 2017 года. Стоит отметить, что криптосообщество изначально довольно позитивно отнеслось к релизу новой биржи во многом из-за личности ее гендиректора и основателя — Чанпена Чжао, который ранее занимался разработкой сайта Blockchain.com и являлся гендиректором BijieTech. Интерфейс биржи довольно дружелюбен к клиенту, построен по принципу интуитивного понимания и относительно прост. Пользователь может выбрать один из 11 языков. Однако в переводах все еще присутствуют некоторые огрехи, поэтому тем, кто хотя бы минимально владеет английским, будет комфортнее использовать именно его. Кроме того, у биржи есть и свои социальные устремления, направленные на то, чтобы сделать процедуру крипто-обмена максимально комфортной для пользователей.

«На наш взгляд, сегодня существует два фундаментально разных типа обменов: те, что касаются фиатной валюты, и те, что относятся исключительно к крипто-индустрии. На последнем мы и сконцентрируемся. Несмотря на то, что сейчас их объем невелик, мы твердо убеждены в том, что в будущем чистых крипто-обменов будет во много раз больше. Они будут играть все более важную роль в мировых финансовых системах, и мы называем эту новую парадигму Binance; Binary Finance. С вашей помощью Binance построит крипто-обменник мирового класса, обеспечив будущее крипто-финансирования», — говорится в white paper биржи.

По мнению разработчиков биржи, нынешние крипто-обменники страдают от целого ряда проблем, среди которых:
Несовершенная техническая архитектура. По их мнению, большинство бирж — это объединение людей с отличными техническими навыками и практически нулевым опытом в финансовой и обменной сферах. Зачастую они выбирают самый простой подход для запуска системы. В самом начале это может работать хорошо, однако по мере роста трафика система не сможет справиться с повышенной нагрузкой. Обменные системы должны быть сконструированы с нуля с учетом безопасности, эффективности, скорости и масштабируемости. Это часто замедляет первоначальную разработку, но имеет решающее значение для долгосрочного успеха.
Безопасность платформы. Крипто-обменные сервисы часто страдают из-за взлома и других действий злоумышленников. Таким образом, чем выше гарантия биржи, тем больший объем криптовалюты можно будет привлечь на биржу. Согласно white paper компании, безопасность — один из основных приоритетов биржи.
Слабая рыночная ликвидность. Этому способствуют как профессиональные трейдеры, так и обычные пользователи. Одновременное привлечение майнеров, институциональных инвесторов и крупных трейдеров на новую биржу — это классическая проблема вроде «что было первым — курица или яйцо», требующая знаний целой команды с глубокими отраслевыми ресурсами.

Основные характеристики биржи
Сама платформа работает как в браузерной версии, так и в устанавливаемой на ПК и даже в мобильной. В этом году пользователям доступны уже более двух сотен криптомонет. Ликвидность площадки обеспечивается огромным ежедневным оборотом цифровых денег. Еще к одному из солидных плюсов площадки можно отнести высокую скорость и производительность, из-за чего риски зависания сайта или проведения транзакций минимальны. У Binance мощные сервера, она может производить до нескольких миллионов операций в секунду и отлично справляется с пиковыми нагрузками.

Комиссия биржи составляет 0.1% от величины транзакции. Оплата по умолчанию проводится в BNB (собственных монетах системы). Кроме того, если вы будете применять внутреннюю валюту для оплаты комиссий сайта, вы сможете сэкономить на этом 25-50%.

Стоит отметить: чтобы ежедневно снимать суммы, превышающие 2 биткоина в сутки, вам будет необходимо пройти верификацию личности. Для этого вам необходимо предоставить следующие данные: полное имя, пол, страну проживания, номер паспорта или водительского удостоверения. Для меньших сумм верификация не нужна.

После этого нужно загрузить скан документа, который вы выбрали для прохождения верификации. Еще вам придется загрузить селфи вместе с документами, а также с названием биржи и текущей датой на мониторе. Такие меры предосторожности отпугивают мошенников и служат дополнительным гарантом безопасности цифровых активов добропорядочных трейдеров.

Одной из примечательных особенностей биржи является практически еженедельное добавление новых монет, о чем постоянно сообщается в официальном твиттер-аккаунте компании. Иногда пользователям даже предлагается проголосовать за ту или иную монету, которая впоследствии должна появиться на бирже. С одной стороны, такое решение крайне демократично, а с другой, монеты, не прошедшие долговременную проверку временем и экспертный анализ, вполне могут оказаться скамом, поэтому игра с новыми альтами все же остается на страх и риск пользователей.

Интересно, что после гонений и ужесточения законодательства в сфере крипто-обмена со стороны китайских и японских правительств, Binance выбрала в качестве своей основной юрисдикции Мальту. По словам Чжао, Мальта очень прогрессивна, когда речь идет о криптовалютных и финансовых технологиях.

Binance Coin
Еще одной «достопримечательностью» биржи несомненно является Binance Coin (BNB) — внутрибиржевая монета, которая основана на базе Ethereum стандарта ERC-20 и может быть использована для покупки услуг, предоставляемых самой биржей (биржевые сборы, оплата листинга и так далее). Технически Binance Coin является токеном, но свое название монета получила скорее на перспективу, с которой в будущем планируется переход на собственный блокчейн. Разработчики биржи выпустили 200 миллионов внутренних токенов BNB и, если верить их же заявлениям, никогда дополнительно не выпустят ни одного токена. Сейчас цена одного токена варьируется от $6 до $7. При стартовой цене в $2.99, рост выглядит довольно существенным даже на фоне медвежьего рынка. Согласно данным за последний квартал прошлого года, капитализация Binance Сoin составила порядка $800 млн. Но главная особенность этой монеты заключается даже не в ее устойчивой цене и четко лимитированном объеме, а в том, что создатели биржи ежеквартально используют 20% от своей выручки для выкупа своих же токенов. Все транзакции об обратных выкупах записываются на блокчейн и доступны всем клиентам биржи. Этот процесс будет происходить вплоть до того момента, пока им не удастся выкупить ровно половину всего имеющегося объема (100 миллионов). По задумке создателей, в будущем Binance построит децентрализованный обмен, где BNB будет использоваться в качестве одного из ключевых базовых активов.

Binance выполнила свое обещание и 18 октября прошлого года выкупила и сожгла 986,000 монет, далее в январе 2018 года — 1,821,586 BNB, а в апреле — уже 2,220,314 Binance-токенов.

Еще при использовании BNB при расчетах с биржей вы можете получить существенную скидку: 50% за первый год работы площадки, 25% — за второй, 12.5% — за третий, 6.75% — за четвертый.

Эти свойства были введены для придания реальной ценности данной монете. Стоит отметить, что ее курс реагировал на сжигание неоднозначно: в какой-то период демонстрировал довольно серьезный рост относительного того же биткоина, а в какой-то момент, напротив, проседал.

ICO Binance
Структуру своего ICO, стартовавшего 1 июля прошлого года, разработчики биржи решили построить следующим образом:

В рамках ICO было предложено 100,000,000 BNB.
Инвесторы приобретали токены в 3 этапа по принципу «первым пришел, первым купил», пока не были проданы все 100 миллионов токенов. По мере начала каждой новой фазы цена росла. Инвесторы получили токены BNB в течение 5 рабочих дней после окончания ICO.
80 миллионов отошло разработчикам, и лишь 20 — венчурным инвесторам.
Так, в рамках ICO, которое завершилось в июле 2017 года, им удалось собрать почти $15 миллионов.

Мнение руководства биржи об ICO и собственный венчурный инкубатор
Бытует мнение, что при оценке проектов «профессиональные» инвесторы лучше, чем «обычные» розничные инвесторы. По словам Чжао, такой подход полностью игнорирует механизм работы настоящего ICO, в котором обычные инвесторы выступают в качестве «улея», способного принять куда более верное решение, нежели отдельные советчики и эксперты.

«Благодаря моему опыту и просмотру сотен других ICO, я уверен, что сбор средств именно через ICO в 100 раз проще привлечения венчурных капиталов. Поэтому может быть в 100 раз больше хорошо финансируемых стартапов, получивших деньги через ICO», — пишет Чжао в своем блоге.
Любой вдохновленный стартапер, по его мнению, в любом случае предпочтет ICO и white paper пробиванию через бюрократические дебри традиционных инвестиций.

«Мы знаем, что входим в ультраконкурентное пространство. Вероятно, сотни, если не тысячи команд хотят, планируют или создают обменные площадки. Конкуренция будет ожесточенной. Это общий риск в любой приличной концепции/стартапе или зрелой компании. Поэтому у нас есть всего один вопрос: учитывая нашу команду, послужной список, опыт, отраслевые ресурсы и продукт, вы считаете, что у нас больше шансов, чем на оставшуюся часть пакета? Если да, то, пожалуйста, присоединяйтесь к нашему ICO», — написали разработчики биржи в своем white paper.

С другой стороны, Элла Чжан, с недавнего времени возглавившая венчурный инкубатор биржи Binance Labs, считает, что на рынке ICO сейчас образовался мыльный пузырь и она надеется, что в скором времени он все-таки лопнет.

«Мы по-прежнему видим много шумихи на рынке, оценки высоки и необоснованны. Мы действительно думаем, что если пузырь лопнет, то это будет хорошо для индустрии», — рассказала она в интервью Bloomberg. - Дело в том, что хоть рынок быков позитивен и привлекает все больше и больше вкладчиков, по-настоящему выдающиеся проекты можно будет увидеть лишь после того, как этот раздутый пузырь лопнет.
Относительно прогнозов Элла Чжан оказалась довольно осторожной и не дала даже приблизительных оценок того, когда это теоретически может произойти.

Совокупный объем продаж токенов в рамках ICO уже сейчас превысил аналогичный период прошлого года более чем на $9 миллиардов.

При этом основным бенефициаром этой тенденции является Binance, аккумулирующий десятки цифровых монет. «Основная наша цель — борьба с мошенничеством и шиткоинами, а также повышение защиты блокчейна», — отметила Чжан.

В рамках своего нового проекта биржа будет поддерживать фонды, разделяющие их ценности. Их руководство должно будет поклясться в том, что не отойдет от исполнения всего заявленного в своих white paper и всеми силами будет стараться реализовать задуманное. Binance оставляет за собой право разорвать сотрудничество с компаниями, нарушившими взятые на себя обязательства. В настоящий момент Binance Labs сотрудничает с 20 проектами на общую сумму в $1 миллиард.

В течение 3−5 лет за счет прибыли биржи будет производиться финансирование этих компаний, а средним объем инвестиций будет варьироваться от $1 до $10 миллионов.

Основной задачей инкубатора станет инвестирование в компании, занимающиеся решением основных проблем блокчейна: увеличение скорости транзакций, расширение масштабируемости, создание стабильных монет и безопасности. Очевидный конфликт между позицией главы биржи, ее white paper и самой концепцией централизованных инвестиций от крупных компаний Чжан пояснила так:

«Если мы увидим, что учредители готовы сотрудничать и с венчурными инвесторами, и с обычными вкладчиками, то мы будем поддерживать обе стороны».

Почему выбирают Binance?
Если не смотреть на лирическую часть вопроса и всерьез задуматься о том, что же именно поспособствовало такому впечатляющему успеху Binance среди пользователей и весьма удачному ICO проекта в настолько агрессивной конкурентной гонке компаний, то мы сможем выделить несколько факторов:

Мощная реферальная программа, выплачивающая 20%-ю комиссию. Некоторые пользователи биржи смогли заработать на ней приличную сумму.
Часть средств, собранная в ходе ICO, пошла на некоторые агрессивные рекламные кампании, среди которых — подарок выигравшему Lamborghini Huracan RWD Coupe.
И, конечно, не стоит забывать о всеобъемлющей поддержке альткоинов, в том числе тех, которые появились после форка блокчейна биткоина. Среди поддержанных Binance альтов значатся не только Bitcoin Cash, но и Bitcoin Gold и Bitcoin Diamond.

Попытки взлома Binance
Несмотря на заверения компании в своем white paper о том, что безопасность — их главный приоритет, 7 марта 2018 года злоумышленникам все же удалось ограбить биржу. Тогда взломанный хакерами бот c подтвержденными API-ключами продал монеты и закупил дешевую валюту Viacon.

Началось все с жалоб пользователей на то, что с их счетов пропали все альткоины. В попытке успокоить перепуганных трейдеров Чжао написал в своем твиттере:

«Все средства в безопасности. Наблюдались сбои в процессе трейдинга, включилась автоматическая “сигнализация”. Некоторые аккаунты могли быть взломаны посредством фишинга. Расследование еще не завершено».

Затем биржа, увидев странную повышенную активность на торговой паре VIA/BTC, временно заблокировала вывод средств.

Основной целью преступников оказалась быстрая накачка Viacoin деньгами пользователей и последующий обмен всех имеющихся у них запасов на биткоин. Однако осуществить свой коварный план им не удалось. Кроме того, хакеры лишились всех накопленных средств, а проведенные ими сделки были аннулированы. Руководство биржи объявило настоящую вендетту злоумышленникам, назначив награду в $250,000 за информацию, которая позволит привлечь их к ответственности. А всего на разоблачение киберпреступников и предотвращение взломов было выделено $10 миллионов.

Позже выяснилось, что попытка взлома была действительно широкомасштабной: ее организовал целый конгломерат киберпреступников. Они несколько месяцев готовились к этой диверсии. Так, хакеры заблаговременно запустили фишинговую схему. Некоторые трейдеры попались в ловушку, введя учетные записи на фальшивых сайтах, доменные имена которых действительно были похожи на названия настоящих ресурсов.

И лишь несколько месяцев спустя преступники принялись продавать на чужие средства VIA, тем самым приведя ее к заоблачному росту — на 143% за 30 минут, с $2.8 до $6.79.

Подозрительный рост цены Viacoin 7 марта 2018 года.

Сразу после головокружительного взлета цены хакеры продали все свои активы на бирже, а затем тут же решили вывести вырученную криптовалюту, чего им сделать в конечном итоге, к счастью, не удалось.

По словам руководителей платформы, в будущем они намерены полностью искоренить подобные преступные схемы и всегда готовы предоставить солидное вознаграждение за любые сведения, касающиеся личностей и местонахождения злоумышленников. Binance также призывает и другие крипто-обменники вступить в безжалостную войну с нарушителями. Столь непримиримую позицию биржи легко понять — чем безопаснее будет площадка, тем больше доверия она вызовет у пользователя, а значит, тем больше операций будет проходить через нее в будущем.