17 бесплатных инструментов проверки надежности контрагента

Не будем писать о важности и актуальности проверки контрагентов при заключении контрактов. Риск нарваться на мошенников и тех, кто просто не в состоянии будет выполнить в будущем условия сделки, например, проходит процедуру банкротства, всегда есть.

Перейдем сразу к делу

Допустим, вы небольшая компания и у вас нет возможностей держать в штате профессиональных безопасников (а хорошие профи дорого стоят), да и денег у вас нет лишних, чтобы пользоваться специальными сервисами, предлагающими за условную сумму дать вам ответ – стоит ли заводить деловые отношения с конкретной фирмой или нет. Что остается в таком случае? Воспользоваться бесплатными инструментами, несходя со своего рабочего места.
Итак, приступим.

Пошаговая инструкция

Какие у нас исходные данные: допустим есть ИНН или ОГРН, Ф.И.О. генерального директора, номер городской / или мобильный для связи с фирмой, сайт и электронная почта.

Этап 1. Проверка юридического лица

Шаг 1
Проверим факт существования фирмы, а также установим, кто имеет право действовать от ее имени. Запросим на сайте Федеральной налоговой службы сведения о регистрации юрлиц (ЕГРЮЛ), ИПшников тоже можно смотреть.
Если фирма существует, то обратите на дату создания и разрешенную деятельность (чтобы не нарваться на однодневку).

Шаг 2
Далее давайте по ИНН посмотрим сдает ли ваш контрагент налоговую отчетность, нет ли долгов и не занимаются ли им судебные приставы.

Шаг 3
На сайте госстата, также по ИНН проверим сдает ли фирма бухгалтерскую отчетность и каковы ее показатели за выбранный год.

Шаг 4
Проверим не имеется ли на сервисе Федресурс (ЕФРСБ) сведений о банкротстве вашего контрагента, а также посмотрим официальные банкротства на сайте «Коммерсант».

Шаг 5
Посмотрим на ресурсе нотариальной палаты не заложила ли фирма свое имущество за долги.

Шаг 6
Также идем в неформальный реестр должников (содержит сведения по странам СНГ) и проверяем, не является ли контрагент или представляющее его лица злостными любителями взять в долг или получить оплату и скрыться с ней.

Шаг 7
Дополнительно посмотрим, не участвует ли изучаемая фирма в судебных тяжбах (в любом качестве).

• арбитраж
• общая юрисдикция

Шаг 8
Напоследок посмотрим не сделала ли проверяемая фирма каких-либо заявлений в «Вестник госрегистрации» (реорганизации, манипуляции с уставным капиталом и т.д.).

Шаг 9
Прокинем нашего контрагента по поисковым системам. Можно много интересного узнать из публикаций в СМИ, отзывов на форумах и в соцсетях.

Шаг 10
Если у фирмы есть сайт, то изучите его. Если нет адреса офиса, телефон для связи только мобильный, а финансовые операции предлагается вести, например, через бота в «телеграмм», то вам стоит насторожиться.

Этап 2. Проверка лиц, представляющих контрагента.

Шаг 11
Конечно, прежде всего обратимся к социальным сетям. Люди сами о себе рассказывают многое и полистав странички можно, например, узнать, что человек интересуется сомнительными способами заработка, пропагандирует тюремную субкультуру или вообще состоит в секте и т.д. В общем посмотрите и составьте впечатление о личности.
Помочь с поиском профилей в различных соцсетях может помочь «Яндекс люди».

Шаг 12
Посмотрите в поиске и номер телефона, электронной почты и прочую доступную вам информацию.

Так, к примеру, телефон может высветиться в базе мошенников, или же привести вас к другим фирмам или лицам, в отношении которых имеется какой-то компромат.

Шаг 13
Все, что писалось выше про задолженности и судебные тяжбы аналогично применяется и к физическим лицам. Поэтому проверяем.

Шаг 14
И конечно же, давайте убедимся на всякий случай не находится ли лицо в розыске, чтобы не иметь дел с криминалом.

• База интерпола
• База ФСИН
• База МВД

Какие есть дополнительные возможности?

• если вам известны паспортные данные руководителя фирмы, то вы можете его глянуть на предмет не утрачен ли он и не пытаются ли с помощью подложного документа подставить вас. Проверяется это тут.
  

• если с вами ведут переписку по электронной почте, то при нажатии на полученном письме кнопки «показать в оригинале» можно увидеть ip-адрес точки отправки. А вот на этом сайте посмотреть географически откуда вам его прислали. Показывает не точно, но город точно определяет.

P.S. Все указанные в статье ресурсы не требуют регистрации и по большей части вполне официальны.

Над материалом работали

Текст: @big-brother ☆
Редактор: @grafcat ▲

Предыдущие статьи

★ Интервью: Частный театр - бизнес или творчество?

★ Суть тендерных торгов

★ Поддержка малого и среднего бизнеса в Турции

★ Обзор книги Юлии Сахаровской: «Куда уходят деньги. Как грамотно управлять семейным бюджетом»

Мы в Телеграме t.me/bizvoice

Уважаемые читатели, не забывайте подписываться на наше сообщество @bizvoice!

Если вы хотите стать нашим автором или редактором, то прочитайте условия сотрудничества