Стрижка хомяков или правда о биткоин-пузыре

Данная схема и описание к ней составлены с целью показать "на пальцах" как ловкие бизнесмены, мошенники, производители манипулируют рынками товаров и услуг. Сейчас очень хороший момент, когда биткоин упал от своих пиковых значений в несколько раз, взять именно его в качестве иллюстрации процессов.

Для большинства людей увидеть корень своих финансовых бед - это непосильная задача, но, я надеюсь, с помощью моих трудов им это будет проще сделать.

1. Участник А на исходной позиции имеет 200 BTC и 0 $

Зарождение рынка криптовалюты и вывод на него биткоинов. Сатоши Накамото или кто-то другой создают продукт.

2. Участник А продает на шаге 1 участнику Б 100 BTC по цене 1$/BTC

После прогрева рынка и пиара, часть биткоинов продается первому заинтересованному покупателю. Рыночная цена биткоина еще не сложилась и может быть любой.

3. Участник А после шага 1 имеет 100 BTC и 100 $

Сатоши Накамото получает первую прибыль и остается владельцем 50% рынка биткоинов.

4. Участник Б на исходной позиции имеет 0 BTC и 100 $

Первый покупатель, имеет средства и желание приобрести новый продукт, поддавшись перспективам криптовалюты.

5. Участник Б покупает на шаге 1 у участника А 100 BTC по цене 1$/BTC

Совершается первая сделка по покупке биткоинов.

6. Участник Б после шага 1 имеет 100 BTC и 0 $

Первый покупатель становится владельцем 50% всего объема выпущенных биткоинов. Но с ними ничего нельзя сделать, биткоин не приносит прибыль новому владельцу. Возникает желание на этом заработать и участник Б начинает пиарить новый продукт в надежде найти нового покупателя.

7. Участник Б продает на шаге 2 участнику В 100 BTC по цене 2$/BTC

Наконец-то находится второй покупатель и участник Б продает с наваром все свои биткоины. Цена сделки составляет 200$, т.е. 1 биткоин вырос в цене в 2 раза и стал стоит 2$

8. Участник Б после шага 2 имеет 0 BTC и 200 $

Первый покупатель биткоинов радуется сверхприбыли, тому, что избавился от бесполезной криптовалюты. На руках у него доллары и нет ни одного BTC.

9. Участник В на исходной позиции имеет 0 BTC и 200 $

Второй покупатель также имеет средства и под воздействием пиара участника Б склоняется к приобретению биткоинов. Интерес подогревает Сатоши Накамото, на биткоинах можно заработать, плюс это будущее денежных отношений и т.п. В пример легко приводит свою первую сделку, на которой заработал 100$

10. Участник В покупает на шаге 2 у участника Б 100 BTC по цене 2$/BTC

Покупатель В совершает сделку, становится владельцем 100 BTC рыночной стоимостью 200 $

11. Участник В после шага 2 имеет 100 BTC и 0 $

У покупателя В много биткоинов и совсем нет денег. Он также не понимает что с этой криптовалютой делать и приходит к единственному решению - продать ее еще дороже. Для этого он продолжает пиарить и преводить в пример то как вырос биткоин за последнее время. Сумасшедший рост с 1$ до 3$ создает ажиотаж среди желающих получить быстро и легко много денег.

12. Участник В продает на шаге 3 участнику Г 100 BTC по цене 3$/BTC

Находится наконец-то участник Г, который приобретает распиаренный биткоин по цене 3$ за штуку

13. Участник В после шага 3 имеет 0 BTC и 200$

Второй покупатель получил свои 100 $ прибыли на пустом месте, купив воздух и перепродав его дороже. Он радуется этом и везде рассказывает какой чудесный это биткоин, как он позволил ему изменить его жизнь и т.п.

14. Участник Г на исходной позиции имеет 0 BTC и 600 $

Участник Г, скопив или заработав непосильным трудом 600$ видит, что на рынке происходит сильная движуха денег и какой-то криптовалюты. Уже множество участников рассказывают о сверхприбылях, полученных от торговли биткоином, кто-то заработал 100% к своим инвестициям, а кто-то просто держит (помним про Сатоши Накамото, у которого в загашниках еще 100 BTC) и каждый день становится богаче в долларовом эквиваленте.

15. Участник Г покупает на шаге 3 у участника В 100 BTC по цене 3$/BTC

Участник Г выкупает по цене 3$ за штуку все 100 биткоинов у участника В и становится обладателем 50% всего рынка криптовалют.

16. Участник Г после шага 3 имеет 100 BTC и 300 $

У покупателя Г есть и биткоины и деньги. Движымый алчностью и жаждой наживы, он ищет других продавцов биткоинов, чтобы скупить их пока цена не выросла еще. Считая свои будущие прибыли, покупатель представляет себя состоятельным и умным, что он отыскал такой замечательный продукт, на котором можно делать сверхдоходы ничего не делая.

17. Участник А продает на шаге 4 участнику Г 100 BTC по цене 3$/BTC

Сатоши Накамото или кто-то другой видя, что биткоин гребут обеими руками, предлагает участнику Г купить оставшиеся 100 BTC по рыночной цене в 3$ за штуку.

18. Участник А после шага 4 имеет 0 BTC и 400 $

Сделка состоялась и у изначального участника всей движухи на руках огромные деньги, доллары, которыми можно и расплатиться везде, и инвестировать в другие активы.

19. Участник Г покупает на шаге 4 у участника А 100 BTC по цене 3$/BTC

Довольный покупатель Г закрывает сделку по рыночной цене, радуясь тому, что стал владельцем всего объема биткоинов, что не переплатил, что его планы стать богатым завершены на 50%

20. Участник Г после шага 4 имеет 200 BTC и 0 $

Участник Г постепенно начинает приходить к пониманию, что биткоин сам по себе не имеет никакой ценности, на него сложно или невозможно что-либо купить, кроме BTC появилось еще сотня похожих или лучше криптовалют. Фиатных денег у него нет, зато есть 200 биткоинов. Но "кушать-то хочется" и он решает продать часть биткоинов, вывести в кэш. Для этого он идет, например, к участнику В и предлагает ему купить биткоины по 4 $ за штуку. Участник В крутит у виска, ведь он уже заработал денег, и зачем ему покупать по 4$, когда он ему же (участнику Г) продал не так давно по 3$.

Участник Г расстроенный идет к участнику Б и предлагает купить биткоины по цене 3$ за штуку. Но покупатель Б тоже крутит у виска, ведь он в свое время покупал биток по 1 баксу и наварился очень даже хорошо на последующей перепродаже. Снова отказ.

Наш горе инвестор Г приходит к участнику А (но он же не знает, что участник А и есть изначальный создатель биткоина, да и вообще все цепочки и покупатели неизвестны толком, ведь анонимность и все такое) и предлагает тому купить все его биткоины по цене 2$, видит прежню картину с пальцем у виска и снижает цену до 1$.

Однако Сатоши Накамото или кто-то другой не дурак, зачем ему покупать биткоины по 1$, когда он и сам раньше продавал их по такой цене? Абсолютно незачем, это глупая сделка и участник А отказывает участнику Г.

Участник Г мечется по рынку в поисках покупателя. Информация тем временем расходится, все участники видят, что цена BTC скаканула до 4 $ и начала опускаться до 3$, а затем до 2$, до 1$...

21. Участник Г продает на шаге 5 участнику А 200 BTC по цене 0,5$/BTC

Когда участник Г в безнадежных поисках покупателя видит как курс биткоина просто летит вниз галопом, не понимая почему так происходит, ведь было все так радужно, к нему поступает предложение от покупателя А приобрести весь объем криптовалюты, но по цене 0,5$ за штуку. Аргумент железный - не продашь сейчас, будет цена еще ниже. Горе инвестор понимает, что он разорен, но ничего не остается ему как сохранить последние крохи и он идет на сделку, продав все свои битки в 8 раз дешевле максимальной стоимости. Это крах, это убыток, это конец.

22. Участник Г после шага 5 имеет 0 BTC и 100 $

Участник Г получает свои 100$. Он везде кричит, что биткоин - зло, что это пузырь, пирамида, что он потерял кучу денег, что криптовалюта не имеет будущего и т.п. Но его мало кто слушает, т.к. и участник А, и участник Б, и участнк В заработали крутые бабки на биткоине. Слушают этих парней, ведь наверняка он что-то знают раз смогли поднять на этом денег. Значит кто-то просто лох, не разобрался, не успел и так далее.

23. Участник А покупает на шаге 5 у участника Г 200 BTC по цене 0,5$/BTC

Такой сделке можно только порадоваться - прокрутив через столько рук пустышку, вернуть ее себе назад, да еще и с огромной прибылью.

24. Участник А после шага 5 имеет 200 BTC и 300 $

В итоге, участник А (Сатоши Накамото или кто-то другой) опровергает известную поговорку. Он и на "х.. сел, и рыбку съел". Все битки у него, 1/3 наличных денег у него, звание крутого предпринимателя у него, он эксперт и все с ним советуются. БРАВО!

Выводы

Это упрощенная схема, в реальности она конечно же гораздо сложнее и в ней задействовано много больше участников.
Каждый следующий покупатель все дальше уводит цепочку от изначальной точки отсчета. Чем больше "первых" покупателей, т.е. чем масштабнее посев, тем более размытыми становятся сведения об основателях.
Данную схему можно применить не только к биткоину, но и к другим криптовалютам, рынку акций, к распространению хайповой информации любого рода.
Манипуляторы (участник А, Б, В) это те, кто купил по самой минимальной цене, либо является фаундером продукта.
Хомяки (участник Г) это те, кто на волне ажиотажа покупает продукт по максимальной или близкой к максимальной цене.
Хомяки не могут быть манипуляторами по определению. Когда говорят, что цена биткоина (акций, валюты или чего-то еще) начала падать потому, что хомяки начали продавать резко или ловить margin call, это есть заблуждение. Такие заявления свидетельствуют о полном непонимании законов рынка и основ торговли/спекуляции.
Манипуляторы никогда не остаются в убытке, даже когда рыночная цена, казалось бы, упала ниже каких-то там первых значений.
Хомяки остаются в убытке практически всегда.
Чтобы не стать хомяком, а в исключительных случаях, стать манипулятором, необходимо к любой инвестции подходить максимально разобравшись в объекте инвестирования. Если это акции, то досконально изучить финансовое и фундаментаьное положение компании. Если это криптовалюта, то технологию, команду, перспективы, законы. Если это тупо покупка недвижимости (да, и здесь действуют те же самые законы), то местоположение объекта, инфраструктуру, обоснованность и перспективы цены, вплоть до динамики стоимости цемента за последние 10 лет.